Lagar.se › Register › Lag om bank- och finansieringsrörelse

Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

Denna lag är upphävd sedan 2027-01-11.
Lagtexten visas i sin senaste lydelse före upphävandet och gäller inte längre.
SFS-nummer 2004:297
Typ Lag
Departement Finansdepartementet FMA B
Utfärdad 2004-05-19

Sammanfattning

Lagen reglerar förutsättningarna för att driva bankrörelse och finansieringsrörelse samt fastställer krav på tillstånd och tillsyn (kap. 1, 2). För att beviljas tillstånd krävs bland annat ett föreskrivet startkapital samt att ägare och ledning bedöms som lämpliga (kap. 3). Kreditinstitut ska driva sin verksamhet så att förmågan att fullgöra förpliktelser inte äventyras och de måste ha kontroll över sina risker (kap. 6). Lagen innehåller även särskilda bestämmelser om utländska företags etablering i Sverige och regler för institutens bolagsstyrning (kap. 4, 10). Finansinspektionen prövar ansökningar och kan vid behov utse tillfälliga förvaltare för att säkra finansiell stabilitet (kap. 15 a, 17).

Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten för fullständig information.

Rättsområde: bankrätt, finansrätt, förvaltningsrätt

Relevant för den som

  • En person avser att starta ett aktiebolag för att driva bankverksamhet och ansöker om tillstånd hos Finansinspektionen.
  • Ett utländskt kreditinstitut inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet planerar att öppna en filial i Sverige.
  • En investerare vill förvärva ett kvalificerat innehav av aktier i ett befintligt kreditmarknadsbolag.
  • Styrelsen i en kreditmarknadsförening ska utse en verkställande direktör och säkerställa att lagens krav på ledningens sammansättning följs.

Kapitel

  1. 1 kap. Inledande bestämmelser (17 §)
  2. 2 kap. Tillståndspliktig bank- och finansieringsrörelse (3 §)
  3. 3 kap. Tillstånd för svenska företag (12 §)
  4. 4 kap. Utländska företags verksamhet i Sverige (7 §)
  5. 5 kap. Svenska företags verksamhet utomlands (5 §)
  6. 6 kap. Övergripande bestämmelser om ett kreditinstituts rörelse (17 §)
  7. 6 a kap. Återhämtningsplaner (12 §)
  8. 6 b kap. Avtal om koncerninternt finansiellt stöd (16 §)
  9. 7 kap. Verksamhet och innehav av egendom (12 §)
  10. 8 kap. Hantering av krediter och övriga engagemang (6 §)
  11. 9 kap. Kapitalbasens storlek, motbok och omyndigas medel (5 §)
  12. 10 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för bankaktiebolag (66 §)
  13. 10 a kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för medlemsbanker (11 §)
  14. 11 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsbolag (2 §)
  15. 12 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsföreningar (54 §)
  16. 13 kap. Tillsyn (25 §)
  17. 14 kap. Särskilt om prövningen av ägares lämplighet (15 §)
  18. 15 kap. Ingripanden (33 §)
  19. 15 a kap. Tillfällig förvaltning (6 §)
  20. 15 b kap. Beslut om vissa ingripanden och tillfällig förvaltning avseende gränsöverskridande koncerner (5 §)
  21. 16 kap. Bemyndiganden (2 §)
  22. 17 kap. Överklagande (3 §)

Hänvisningar från andra lagar

29 andra lagar hänvisar hit (113 hänvisningar totalt).

Mest citerade paragrafer

Paragrafer i denna lag som andra lagar oftast hänvisar till.

  1. 1 kap. 2 § 8 hänv.

    /Upphör att gälla U:2027-01-11/ För utländska företags verksamhet i Sverige gäller bestämmelserna i denna lag i tillämpliga delar. För fil…

  2. 1 kap. 5 § 6 hänv.

    I denna lag betyder anknutet företag: ett svenskt eller utländskt företag vars huvudsakliga verksamhet består i att äga eller förvalta…

  3. 6 kap. 1 § 4 hänv.

    Ett kreditinstituts rörelse skall drivas på ett sådant sätt att institutets förmåga att fullgöra sina förpliktelser inte äventyras.

  4. 1 kap. 10 § 4 hänv.

    Enskildas förhållanden till kreditinstitut får inte obehörigen röjas. Detsamma gäller en uppgift i en anmälan eller en utsaga om en misstänk…

  5. 12 kap. 25 § 3 hänv.

    Har upphävts genom lag (2026:1064).

  6. 1 kap. 9 § 3 hänv.

    Bara banker, Sveriges riksbank och utländska kreditinstitut får i sitt företagsnamn eller i övrigt vid beteckning av sin affärsrörelse använ…

  7. 1 kap. 1 § 2 hänv.

    Denna lag innehåller bestämmelser om bank- och finansieringsrörelse. Lagen gäller inte verksamhet som drivs av Sveriges riksbank eller Riksg…

  8. 11 kap. 1 § 2 hänv.

    Bestämmelser om kapitaltäckning och stora exponeringar finns i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013, lagen (2014:968) o…

  9. 13 kap. 10 § 2 hänv.

    Det som enligt 12 kap. 21-28 §§ gäller för europakooperativ som har tillstånd att driva finansieringsrörelse ska även gälla för europakooper…

  10. 1 kap. 11 § 2 hänv.

    Ett kreditinstitut är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet om det 1. under en utredning enligt bestäm…

Relaterade lagar

Lagar som delar användarsituation eller rättsområde med denna.

Försäkringsrörelselagen

1 gemensamma situationer · 2 gemensamma rättsområden

Lagen reglerar försäkringsrörelse som drivs av försäkringsaktiebolag, ömsesidiga försäkringsbolag och försäkringsföreningar (kap. 1). Verksamhet kräver tillstånd och ska drivas enl…

Lag om värdepappersmarknaden

1 gemensamma situationer · 3 gemensamma rättsområden

Lagen reglerar verksamhet på värdepappersmarknaden och fastställer krav för värdepappersinstitut, börser och handelsplattformar (kap. 1, 3 och 12). Den innehåller bestämmelser om t…

Lag om årsredovisning i försäkringsföretag

1 gemensamma situationer · 2 gemensamma rättsområden

Lagen reglerar hur försäkringsföretag och vissa finansiella holdingföretag ska upprätta sina årsredovisningar och koncernredovisningar (kap. 1). Redovisningen ska innehålla balansr…

Lag om särskild tillsyn över finansiella konglomerat

1 gemensamma situationer · 3 gemensamma rättsområden

Lagen reglerar särskild tillsyn över finansiella konglomerat som bedriver betydande verksamhet inom både försäkringssektorn och bank- och värdepapperssektorn (kap. 2). Ett finansie…

Lag om utgivning av säkerställda obligationer

1 gemensamma situationer · 2 gemensamma rättsområden

Lagen reglerar kreditinstituts rätt att ge ut säkerställda obligationer och definierar dessa som skuldförbindelser med förmånsrätt i en säkerhetsmassa (kap. 1). Säkerhetsmassan ska…

Lag om beslutanderätt för kreditmarknadsföretag i fråga om exportkredit i vissa fall

1 gemensamma situationer · 2 gemensamma rättsområden

Lagen ger regeringen rätt att överlämna beslutanderätten om exportkrediter till vissa kreditmarknadsföretag där staten är delägare. Detta gäller när statligt räntebidrag eller stöd…

Ändringshistorik

Denna lag har ändrats 46 gånger sedan grundförfattningen trädde i kraft.

Visa alla ändringar
  1. Lag (2026:227) — 2026
  2. Lag (2025:599) — 2025
  3. Lag (2025:176) — 2025
  4. Lag (2024:1284) — 2024
  5. Lag (2024:845) — 2024
  6. Lag (2024:356) — 2024
  7. Lag (2023:828) — 2023
  8. Lag (2022:1649) — 2022
  9. Lag (2022:674) — 2022
  10. Lag (2021:492) — 2021
  11. Lag (2020:1209) — 2020
  12. Lag (2020:1025) — 2020
  13. Lag (2020:991) — 2020
  14. Lag (2020:907) — 2020
  15. Lag (2020:671) — 2020
  16. Lag (2019:1248) — 2019
  17. Lag (2019:416) — 2019
  18. Lag (2018:1680) — 2018
  19. Lag (2018:1397) — 2018
  20. Lag (2018:725) — 2018
  21. Lag (2017:1186) — 2017
  22. Lag (2017:691) — 2017
  23. Lag (2016:626) — 2016
  24. Lag (2016:437) — 2016
  25. Lag (2015:1029) — 2015
  26. Lag (2015:184) — 2015
  27. Lag (2014:982) — 2014
  28. Lag (2014:557) — 2014
  29. Lag (2014:487) — 2014
  30. Lag (2013:743) — 2013
  31. Lag (2013:455) — 2013
  32. Lag (2011:883) — 2011
  33. Lag (2011:830) — 2011
  34. Lag (2011:768) — 2011
  35. Lag (2010:1853) — 2010
  36. Lag (2009:711) — 2009
  37. Lag (2009:616) — 2009
  38. Lag (2009:361) — 2009
  39. Lag (2008:913) — 2008
  40. Lag (2007:563) — 2007
  41. Lag (2006:1387) — 2006
  42. Lag (2006:612) — 2006
  43. Lag (2006:405) — 2006
  44. Lag (2005:932) — 2005
  45. Lag (2005:497) — 2005
  46. Lag (2004:444) — 2004