Lagar.se › Register › Lag om bank- och finansieringsrörelse

Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse

SFS-nummer 2004:297
Typ Lag
Departement Finansdepartementet FMA B
Utfärdad 2004-05-19

Sammanfattning

Lagen reglerar förutsättningarna för att driva bankrörelse och finansieringsrörelse samt fastställer krav på tillstånd och tillsyn (kap. 1, 2). För att beviljas tillstånd krävs bland annat ett föreskrivet startkapital samt att ägare och ledning bedöms som lämpliga (kap. 3). Kreditinstitut ska driva sin verksamhet så att förmågan att fullgöra förpliktelser inte äventyras och de måste ha kontroll över sina risker (kap. 6). Lagen innehåller även särskilda bestämmelser om utländska företags etablering i Sverige och regler för institutens bolagsstyrning (kap. 4, 10). Finansinspektionen prövar ansökningar och kan vid behov utse tillfälliga förvaltare för att säkra finansiell stabilitet (kap. 15 a, 17).

Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten för fullständig information.

Rättsområde: bankrätt, finansrätt, förvaltningsrätt

Relevant för den som

  • En person avser att starta ett aktiebolag för att driva bankverksamhet och ansöker om tillstånd hos Finansinspektionen.
  • Ett utländskt kreditinstitut inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet planerar att öppna en filial i Sverige.
  • En investerare vill förvärva ett kvalificerat innehav av aktier i ett befintligt kreditmarknadsbolag.
  • Styrelsen i en kreditmarknadsförening ska utse en verkställande direktör och säkerställa att lagens krav på ledningens sammansättning följs.

Myndigheter som nämns i lagen

  • Bolagsverket
  • Finansinspektionen
  • Polismyndigheten
  • Regeringen
  • Skatteverket

Kapitel

  1. Paragrafer (331 §)
  2. 1 kap. Inledande bestämmelser (17 §)
  3. 2 kap. Tillståndspliktig bank- och finansieringsrörelse (3 §)
  4. 3 kap. Tillstånd för svenska företag (10 §)
  5. 4 kap. Utländska företags verksamhet i Sverige (7 §)
  6. 5 kap. Svenska företags verksamhet utomlands (5 §)
  7. 6 kap. Övergripande bestämmelser om ett kreditinstituts rörelse (17 §)
  8. 6 a kap. Återhämtningsplaner (12 §)
  9. 6 b kap. Avtal om koncerninternt finansiellt stöd (16 §)
  10. 7 kap. Verksamhet och innehav av egendom (12 §)
  11. 8 kap. Hantering av krediter och övriga engagemang (6 §)
  12. 9 kap. Kapitalbasens storlek, motbok och omyndigas medel (5 §)
  13. 10 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för bankaktiebolag (66 §)
  14. 10 a kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för medlemsbanker (11 §)
  15. 11 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsbolag (2 §)
  16. 12 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsföreningar (54 §)
  17. 13 kap. Tillsyn (25 §)
  18. 14 kap. Särskilt om prövningen av ägares lämplighet (15 §)
  19. 15 kap. Ingripanden (32 §)
  20. 15 a kap. Tillfällig förvaltning (6 §)
  21. 15 b kap. Beslut om vissa ingripanden och tillfällig förvaltning avseende gränsöverskridande koncerner (5 §)
  22. 16 kap. Bemyndiganden (2 §)
  23. 17 kap. Överklagande (3 §)

Vanliga frågor

41 frågor över 14 kapitel.

  1. 1 kap. Inledande bestämmelser
    1. Gäller lagen för Sveriges riksbank?
    2. Vad krävs för att en verksamhet ska anses vara bankrörelse?
    3. Vad innebär begreppet finansieringsrörelse?
  2. 2 kap. Tillståndspliktig bank- och finansieringsrörelse
    1. Krävs det tillstånd för att driva bankrörelse eller finansieringsrörelse?
    2. Behövs tillstånd för bankrörelse vid utgivning av elektroniska pengar?
    3. Behöver ett företag tillstånd för att finansiera andra företag inom samma koncern?
  3. 3 kap. Tillstånd för svenska företag
    1. Vilka krav ställs på ett företag för att det ska få tillstånd att driva bankrörelse?
    2. Hur stort startkapital måste ett bankaktiebolag ha?
    3. Vilken myndighet prövar ansökningar om tillstånd och godkännande av bolagsordningar?
  4. 4 kap. Utländska företags verksamhet i Sverige
    1. När får en bank från ett annat EES-land starta en filial i Sverige?
    2. Får en bank inom EES sälja tjänster i Sverige utan att ha ett kontor här?
    3. Vad krävs för att en bank utanför EES ska få tillstånd att öppna en filial i Sverige?
  5. 6 kap. Övergripande bestämmelser om ett kreditinstituts rörelse
    1. Hur stor får den rörliga ersättningen till en anställd vara i förhållande till den fasta lönen?
    2. Kan en anställd bli ansvarig för att ha brutit mot tystnadsplikten vid en anmälan om misstänkta överträdelser?
    3. Vad krävs om ett kreditinstitut vill låta någon annan utföra vissa tjänster?
  6. 6 b kap. Avtal om koncerninternt finansiellt stöd
    1. Vad räknas som koncerninternt finansiellt stöd?
    2. Vilka krav ska vara uppfyllda för att Finansinspektionen ska godkänna ett stödavtal?
    3. Hur snabbt får ett anmält stöd lämnas om Finansinspektionen inte fattar beslut?
  7. 7 kap. Verksamhet och innehav av egendom
    1. Vilken typ av verksamhet får ett kreditinstitut driva?
    2. Får ett kreditinstitut ta över egendom för att skydda en fordran?
    3. Hur länge får ett kreditinstitut behålla egendom som tagits över för att skydda en fordran?
  8. 10 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för bankaktiebolag
    1. Vilka krav ställs på sammansättningen av ett bankaktiebolags styrelse?
    2. Kan samma person vara både styrelseordförande och verkställande direktör i en bank?
    3. Hur många olika uppdrag får en ledamot i ett betydande bankaktiebolag ha samtidigt?
  9. 11 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsbolag
    1. Vilka regler gäller för ett kreditmarknadsbolag enligt detta kapitel?
    2. När tillämpas reglerna om fusion på ett kreditmarknadsbolag?
    3. Vem har rätt att ansöka om likvidation av ett kreditmarknadsbolag?
  10. 12 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsföreningar
    1. Hur ska insatserna i en kreditmarknadsförening betalas?
    2. Vilka krav finns på styrelsens sammansättning när det gäller anställda?
    3. Får styrelsens ordförande även vara verkställande direktör i en kreditmarknadsförening?
  11. 14 kap. Särskilt om prövningen av ägares lämplighet
    1. När krävs tillstånd från Finansinspektionen för att köpa aktier i ett kreditinstitut?
    2. Vad gäller om någon får ett stort innehav i ett kreditinstitut genom arv?
    3. Hur lång tid har Finansinspektionen på sig att besluta om ett tillstånd för förvärv?
  12. 15 a kap. Tillfällig förvaltning
    1. När får Finansinspektionen utse en tillfällig förvaltare för ett kreditinstitut?
    2. Vilka krav ställs på den som ska utses till tillfällig förvaltare?
    3. Hur länge får ett uppdrag som tillfällig förvaltare pågå?
  13. 15 b kap. Beslut om vissa ingripanden och tillfällig förvaltning avseende gränsöverskridande koncerner
    1. Vad ska hända om både Finansinspektionen och andra myndigheter vill vidta åtgärder mot företag i samma koncern?
    2. Vad gäller om ett ärende om krisavvärjande åtgärder har hänskjutits till Europeiska bankmyndigheten?
    3. Vad ska Finansinspektionen göra innan beslut fattas om åtgärder mot ett dotterföretag i en gränsöverskridande koncern?
  14. 17 kap. Överklagande
    1. Går det att överklaga alla beslut som Finansinspektionen fattar?
    2. Vad kan en sökande göra om ett ärende om tillstånd drar ut på tiden?

Hänvisningar från andra lagar

76 andra lagar hänvisar hit (434 hänvisningar totalt).

Mest citerade paragrafer

Paragrafer i denna lag som andra lagar oftast hänvisar till.

  1. 10 kap. 3 § 68 hänv.

    Ett kreditinstituts kreditbeslut skall dokumenteras så att beslutsunderlaget redovisas och att kreditärendets hantering även i övrigt kan fö…

  2. 1 kap. 1 § 58 hänv.

    Denna lag innehåller bestämmelser om bank- och finansieringsrörelse. Lagen gäller inte verksamhet som drivs av Sveriges riksbank eller Riksg…

  3. 10 kap. 2 § 47 hänv.

    Ett kreditinstituts kreditprövning skall vara organiserad så att den som fattar beslut i ett ärende har tillräckligt beslutsunderlag för att…

  4. 10 kap. 4 § 38 hänv.

    Vad som sägs i 1-3 §§ om kreditprövning, beslutsunderlag och dokumentation skall tillämpas även på kreditliknande engagemang.

  5. 1 kap. 11 § 32 hänv.

    Ett kreditinstitut är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet om det 1. under en utredning enligt bestämme…

  6. 1 kap. 5 § 32 hänv.

    I denna lag betyder 1. anknutet företag: ett svenskt eller utländskt företag vars huvudsakliga verksamhet består i att äga eller förvalta fa…

  7. 1 kap. 6 § 26 hänv.

    Ett kreditinstitut och ett annat företag skall anses ha nära förbindelser, om 1. det ena företaget direkt eller indirekt genom dotterföretag…

  8. 3 kap. 2 § 24 hänv.

    Ett svenskt företag ska ges tillstånd att driva bankrörelse eller finansieringsrörelse, om 1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet s…

  9. 1 kap. 7 § 21 hänv.

    Bara ett svenskt eller utländskt kreditinstitut får driva näringsverksamhet som har till ändamål att ta emot återbetalningspliktiga medel fr…

  10. 7 kap. 1 § 19 hänv.

    Ett kreditinstitut ska upprätta en återhämtningsplan och vid behov uppdatera den. Kreditinstitutets styrelse ska godkänna återhämtningsplane…

Ändringshistorik

Denna lag har ändrats 46 gånger sedan grundförfattningen trädde i kraft.

Visa alla ändringar
  1. Lag (2026:227) — 2026
  2. Lag (2025:599) — 2025
  3. Lag (2025:176) — 2025
  4. Lag (2024:1284) — 2024
  5. Lag (2024:845) — 2024
  6. Lag (2024:356) — 2024
  7. Lag (2023:828) — 2023
  8. Lag (2022:1649) — 2022
  9. Lag (2022:674) — 2022
  10. Lag (2021:492) — 2021
  11. Lag (2020:1209) — 2020
  12. Lag (2020:1025) — 2020
  13. Lag (2020:991) — 2020
  14. Lag (2020:907) — 2020
  15. Lag (2020:671) — 2020
  16. Lag (2019:1248) — 2019
  17. Lag (2019:416) — 2019
  18. Lag (2018:1680) — 2018
  19. Lag (2018:1397) — 2018
  20. Lag (2018:725) — 2018
  21. Lag (2017:1186) — 2017
  22. Lag (2017:691) — 2017
  23. Lag (2016:626) — 2016
  24. Lag (2016:437) — 2016
  25. Lag (2015:1029) — 2015
  26. Lag (2015:184) — 2015
  27. Lag (2014:982) — 2014
  28. Lag (2014:557) — 2014
  29. Lag (2014:487) — 2014
  30. Lag (2013:743) — 2013
  31. Lag (2013:455) — 2013
  32. Lag (2011:883) — 2011
  33. Lag (2011:830) — 2011
  34. Lag (2011:768) — 2011
  35. Lag (2010:1853) — 2010
  36. Lag (2009:711) — 2009
  37. Lag (2009:616) — 2009
  38. Lag (2009:361) — 2009
  39. Lag (2008:913) — 2008
  40. Lag (2007:563) — 2007
  41. Lag (2006:1387) — 2006
  42. Lag (2006:612) — 2006
  43. Lag (2006:405) — 2006
  44. Lag (2005:932) — 2005
  45. Lag (2005:497) — 2005
  46. Lag (2004:444) — 2004