2 kap. Ansökan om tillstånd

1 §

En ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse och godkännande av bolagsordning, stadgar eller reglemente enligt 3 kap. 2 och 3 §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska innehålla uppgifter om fullständigt namn, postadress och personnummer eller, om sådant saknas, födelsedatum för samtliga 1. stiftare eller styrelseledamöter i ett bankaktiebolag, en sparbank eller ett kreditmarknadsbolag, och 2. styrelseledamöter i en medlemsbank eller kreditmarknadsförening. För en stiftare eller styrelseledamot med hemvist som avviker från postadressen ska även hemvisten anges. En ansökan i samband med fusion genom kombination ska innehålla motsvarande uppgifter om samtliga styrelseledamöter i de överlåtande kreditinstituten. Ansökningshandlingen ska undertecknas av alla stiftare eller styrelseledamöter och innehålla en försäkran att de inte är i konkurs eller har näringsförbud och att de inte heller har förvaltare enligt 11 kap. 7 § föräldrabalken. Förordning (2020:678).

Förordning (2020:678)

2 §

Tillsammans med en ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse ska följande handlingar ges in: 1. en plan för den planerade verksamheten (verksamhetsplan), 2. ett förslag till bolagsordning, reglemente eller stadgar eller till ändring av dessa, och 3. en beskrivning av de styrformer, processer och metoder som avses i artikel 74.1 i kapitaltäckningsdirektivet. I verksamhetsplanen ska det ingå uppgifter om organisationsstruktur och, i förekommande fall, moderföretag, finansiella holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag på gruppnivå. Förordning (2020:1216).

Förordning (2020:1216)

3 §

Finansinspektionen ska underrätta Bolagsverket - när ett aktiebolag som är registrerat i aktiebolagsregistret eller en ekonomisk förening som är registrerad i föreningsregistret har fått tillstånd att driva bankrörelse, och - när ett bankaktiebolags eller en medlemsbanks tillstånd att driva bankrörelse har återkallats och aktiebolaget eller den ekonomiska föreningen i stället fått tillstånd att driva en annan tillståndspliktig finansiell rörelse. Uppgifterna i bankregistret ska tas in i aktiebolags- eller föreningsregistret. Tillsammans med en underrättelse enligt första stycket ska Finansinspektionen ge in bolagsordning, stadgar och stämmo- och styrelseprotokoll. Förordning (2020:678).

Förordning (2020:678)

4 §

Ett bankaktiebolag, en medlemsbank eller ett kreditmarknadsföretag ska underrätta Finansinspektionen när företaget avser att börja driva bank- eller finansieringsrörelse. Innan företaget börjar att driva bank- eller finansieringsrörelse ska det till Finansinspektionen ge in ett intyg om att företaget har ett så stort startkapital som anges i 3 kap. 5 eller 7 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Intyget ska ha utfärdats av en godkänd eller auktoriserad revisor. Förordning (2020:678).

Förordning (2020:678)

5 §

Ett utländskt bankföretag eller ett utländskt kreditföretag som skall driva verksamhet enligt 4 kap. 1 eller 4 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse skall anmäla till Finansinspektionen när företaget påbörjar sin verksamhet i Sverige.

5 a §

Tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa fusionsplan enligt 10 kap. 20 § eller 12 kap. 14 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska det ges in 1. en försäkran på heder och samvete från företagens styrelser eller verkställande direktörer om att fusionen inte har förbjudits enligt konkurrenslagen (2008:579) eller enligt rådets förordning (EG) nr 139/2004 av den 20 januari 2004 om kontroll av företagskoncentrationer, och om att prövning av fusionen inte pågår enligt konkurrenslagen eller den nämnda förordningen, 2. en kopia av fusionsplanen med de handlingar som är bifogade den, och 3. en kopia av protokollen från bolags- eller föreningsstämmorna med beslut om den tilltänkta fusionen. Vid en gränsöverskridande fusion ska även följande handlingar ges in: 1. en kopia av styrelsens redogörelse enligt 23 kap. 39 § aktiebolagslagen (2005:551) eller 16 kap. 33 § lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare, 2. en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets eller föreningens intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt 23 kap. 41 a § aktiebolagslagen eller 16 kap. 36 a § lagen om ekonomiska föreningar, och 3. en handling med information om att det har inletts ett förfarande enligt lagen (2008:9) om arbetstagares medverkan vid gränsöverskridande fusioner, delningar och ombildningar, under förutsättning att den lagen är tillämplig. Förordning (2022:1860).

Förordning (2022:1860)

5 b §

Om en fusionsplan har godkänts av fullmäktige i en ekonomisk förening, ska en ansökan enligt 12 kap. 14 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse innehålla en försäkran att en underrättelse som avses i 6 kap. 46 § andra stycket lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar har lämnats. Förordning (2018:766).

Förordning (2018:766)

5 c §

Vid absorption av ett helägt dotterbolag ska det tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa en fusionsplan enligt 10 kap. 25 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ges in de handlingar som anges i 2 kap. 5 a § första stycket 2 och 3. Förordning (2022:1860).

Förordning (2022:1860)

5 d §

Tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa delningsplan enligt 10 kap. 30 b § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska det ges in 1. en försäkran på heder och samvete från företagets styrelse eller verkställande direktör om att delningen inte har förbjudits enligt konkurrenslagen (2008:579) eller enligt rådets förordning (EG) nr 139/2004 av den 20 januari 2004 om kontroll av företagskoncentrationer, och om att prövning av delningen inte pågår enligt konkurrenslagen eller den nämnda förordningen, 2. en kopia av delningsplanen med de handlingar som är bifogade den, 3. en kopia av protokoll från bolagsstämman med beslut om den tilltänkta delningen, 4. en kopia av styrelsens redogörelse enligt 24 kap. 35 § aktiebolagslagen (2005:551) med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare, 5. en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt 24 kap. 39 § aktiebolagslagen, och 6. en handling med information om att det har inletts ett förfarande enligt lagen (2008:9) om arbetstagares medverkan vid gränsöverskridande fusioner, delningar och ombildningar, under förutsättning att den lagen är tillämplig. Förordning (2022:1860).

Förordning (2022:1860)

5 e §

Tillsammans med en ansökan om tillstånd att verkställa en ombildningsplan enligt 10 kap. 30 h § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska det ges in 1. en kopia av ombildningsplanen med de handlingar som är bifogade den, 2. en kopia av styrelsens redogörelse enligt 24 a kap. 6 § aktiebolagslagen (2005:551) med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare, 3. en kopia av protokoll från bolagsstämman med beslut om den tilltänkta ombildningen, 4. en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt 24 a kap. 12 § aktiebolagslagen, och 5. en handling med information om att det har inletts ett förfarande enligt lagen (2008:9) om arbetstagares medverkan vid gränsöverskridande fusioner, delningar och ombildningar, under förutsättning att den lagen är tillämplig. Förordning (2022:1860).

Förordning (2022:1860)

5 f §

Finansinspektionens underrättelse till Bolagsverket enligt 10 kap. 20, 25, 30 b och 30 h §§ och 12 kap. 14 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse om beslut som har meddelats med anledning av en ansökan om tillstånd att verkställa en fusions-, delnings- eller ombildningsplan ska göras när beslutet har fått laga kraft. Förordning (2022:1860).

Förordning (2022:1860)

6 §

När Bolagsverket har registrerat ett beslut om tillstånd att verkställa en fusionsplan i bankregistret ska beslutet registreras också i aktiebolags- eller föreningsregistret, om det överlåtande bolaget eller dotterbolaget inte är ett bankaktiebolag eller en medlemsbank. Förordning (2020:678).

Förordning (2020:678)

7 §

Finansinspektionen får lämna tillstånd till ett bankaktiebolag som övertagit en sparbanks rörelse vid ombildning enligt 8 kap. sparbankslagen (1987:619) att använda ordet sparbank i sitt företagsnamn. En ansökan om sådant tillstånd ska innehålla en redovisning av röstetalets fördelning i bankaktiebolaget och, om bankaktiebolaget ingår som dotterbolag i en koncern, moderbolaget. Förordning (2018:1828).

Förordning (2018:1828)

8 §

Bestämmelserna i 9-12 §§ ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av ansökningar om tillstånd till förvärv av aktier eller andelar enligt 14 kap. 1 § första och andra styckena lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Förordning (2009:592).

Förordning (2009:592)

9 §

Finansinspektionen ska i den skriftliga bekräftelsen som avses i 14 kap. 1 § tredje stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ange vilken dag bedömningsperioden löper ut. Förordning (2009:592).

Förordning (2009:592)

10 §

Om Finansinspektionen behöver ytterligare uppgifter för att bedöma en ansökan om tillstånd till förvärv som avses i 14 kap. 1 § första och andra styckena lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, får inspektionen förelägga förvärvaren att komplettera ansökan. Föreläggandet ska vara skriftligt och det ska klart framgå vilka ytterligare uppgifter som krävs. Ett föreläggande om komplettering får inte göras senare än den femtionde arbetsdagen i bedömningsperioden. Förordning (2009:592).

Förordning (2009:592)

11 §

Om Finansinspektionen begär kompletterande uppgifter, ska bedömningsperioden förlängas med en tid som motsvarar antalet arbetsdagar mellan den dag då föreläggandet skickades och den dag då de kompletterande uppgifterna kom in till inspektionen. Förlängningen får inte överstiga tjugo arbetsdagar om inte något annat följer av andra stycket. Bedömningsperioden får förlängas vid högst ett tillfälle. Finansinspektionen får förlänga bedömningsperioden med högst trettio arbetsdagar om 1. förvärvaren inte har sin hemvist inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES), eller 2. förvärvaren inte är a) ett kreditinstitut, ett institut för elektroniska pengar, ett försäkringsbolag, ett värdepappersinstitut, en börs, ett fondbolag, ett fondföretag eller en AIF-förvaltare och står under tillsyn av Finansinspektionen, eller b) ett utländskt företag inom EES som i sitt hemland får bedriva motsvarande verksamhet som ett företag som avses i a och som står under tillsyn av en myndighet eller ett annat behörigt organ. Finansinspektionen ska inom två arbetsdagar från det att de kompletterande uppgifterna kommit in till inspektionen skicka en bekräftelse till förvärvaren om att uppgifterna har tagits emot. I bekräftelsen ska det även anges vilken dag bedömningsperioden löper ut. Förordning (2013:596).

Förordning (2013:596)

12 §

Finansinspektionens beslut i en fråga om tillstånd till förvärv ska vara skriftligt. Beslutet ska meddelas inom två arbetsdagar från det att det fattades. Om en myndighet eller ett annat behörigt organ i ett annat land inom EES som utövar tillsyn över förvärvaren har lämnat synpunkter till Finansinspektionen, ska dessa synpunkter framgå av beslutet. Förordning (2009:592).

Förordning (2009:592)