3 kap. Krav på gruppnivå

För varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt företag.

Ett ansvarigt företag ska vara

1. ett moderinstitut inom EES,
2. ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har godkänts enligt 1 a kap. 2 §,
3. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES som

a) är ett dotterföretag till ett finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES och som har medgetts undantag från kravet på godkännande enligt 1 a kap. 3 §, och

b) avses i 1 a kap. 3 § första stycket 3, eller

4. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES eller ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som avses i 8 kap. 2 a § första stycket 2 d. Lag (2026:1072).

Det ansvariga företaget enligt 1 § ska se till att kraven på soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med det som följer av artiklarna 18-24 i tillsynsförordningen.
Lag (2020:1213).

Även om ett kreditinstitut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag inte är ansvarigt företag enligt 1 §, ska det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om

1. kreditinstitutet, det finansiella holdingföretaget, det blandade finansiella holdingföretaget eller dess moderföretag, när moderföretaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, har ett dotterföretag eller har ägarintresse i ett dotterföretag, och

2. dotterföretaget är etablerat i ett land utanför EES, och är

a) ett företag som motsvarar ett kreditinstitut,

b) ett företag som motsvarar ett finansiellt institut, eller

c) ett förvaltningsbolag.

Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt hemland har tillstånd att förvalta fondföretag. Lag (2021:481).

Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn enligt denna lag ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla kraven i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse om riskhantering och genomlysning.

Ett sådant företag ska också införa styrformer, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som inte står under tillsyn enligt denna lag. Sådana dotterföretag ska uppfylla de krav som avses i första stycket på individuell nivå.

Finansinspektionen ska, efter ansökan av ett ansvarigt företag enligt 1 § andra stycket, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat.
Lag (2021:481).

Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift.

Företagets verkställande direktör får inte vara ordförande i styrelsen. Lag (2026:1072).

Finansinspektionen har tillsyn över att lämplighetskraven i denna lag är uppfyllda för

1. styrelseledamöter, verkställande direktörer och ersättare för någon av dem i finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag,

2. nyckelpersoner i sådana finansiella holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag som har godkänts enligt
1 a kap. 2 §, och

3. de personer som avses i 11 § första stycket 2 i sådana finansiella moderholdingföretag eller blandade finansiella moderholdingföretag som inte har medgetts undantag från kravet på godkännande enligt 1 a kap. 3 §.

Företagen ska lämna Finansinspektionen de uppgifter som inspektionen begär.

Om Finansinspektionen vid inspektion eller på något annat sätt har upptäckt en omständighet som kan antas ha samband med eller utgöra penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska inspektionen särskilt kontrollera att personerna som avses i första stycket uppfyller lämplighetskraven. Lag (2026:1072).

Den som är ledamot i styrelsen för ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har godkänts enligt 1 a kap. 2 § eller är dess verkställande direktör får ha andra uppdrag som styrelseledamot eller verkställande direktör om det bedöms lämpligt.

Om företaget är betydande i fråga om storlek, intern organisation samt verksamhetens art, omfattning och komplexitet, får en styrelseledamot eller verkställande direktör bara inneha en av följande kombinationer av uppdrag:

1. ett uppdrag som verkställande direktör och två uppdrag som styrelseledamot, eller

2. fyra uppdrag som styrelseledamot.

Om en styrelseledamot representerar staten gäller inte andra stycket. Lag (2026:1072).

Vid tillämpningen av 7 § andra stycket ska

1. uppdrag inom samma grupp eller i företag där holdingföretaget har ett kvalificerat innehav räknas som ett enda uppdrag, och

2. uppdrag i verksamheter och organisationer som inte huvudsakligen har ett kommersiellt syfte inte beaktas.

En styrelseledamot eller verkställande direktör får, efter tillstånd av Finansinspektionen, ha ytterligare ett uppdrag som styrelseledamot utöver de uppdrag som avses i 7 § andra stycket 1 eller 2. Lag (2026:1072).

Den som är styrelseledamot eller verkställande direktör i ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har godkänts enligt 1 a kap. 2 § ska avsätta tillräckligt med tid för att kunna utföra sitt uppdrag. Lag (2026:1072).

Om kraven i 1 a kap. 2 § 3 eller 4 inte är uppfyllda ska det finansiella holdingföretaget eller blandade finansiella holdingföretaget som har godkänts enligt 1 a kap. 2 §

1. se till att en tilltänkt person inte påbörjar ett uppdrag eller en anställning som styrelseledamot, verkställande direktör eller ersättare för någon av dem eller nyckelperson, eller

2. besluta att en styrelseledamot, en verkställande direktör eller en ersättare för någon av dem eller en nyckelperson inte längre får vara det.

Om holdingföretaget vidtar åtgärder för att kraven i 1 a kap.
2 § 3 eller 4 ska vara uppfyllda, får personen vara styrelseledamot, verkställande direktör eller ersättare för någon av dem eller nyckelperson. Lag (2026:1072).

Ett finansiellt moderholdingföretag eller blandat finansiellt moderholdingföretag som inte har medgetts undantag från kravet på godkännande enligt 1 a kap. 3 § och i vars grupp det ingår ett eller flera stora institut ska göra en anmälan till Finansinspektionen om företaget

1. avser att utse en styrelseledamot eller en verkställande direktör, eller

2. utser en nyckelperson som ansvarar för

a) förvaltningen av finansiella resurser, den finansiella planeringen och den finansiella rapporteringen,

b) riskhanteringsfunktionen,

c) funktionen för regelefterlevnad, eller

d) internrevisionsfunktionen.

En anmälan enligt första stycket 1 ska göras senast
30 arbetsdagar före det att uppdraget eller anställningen ska påbörjas. Lag (2026:1072).