Lagar.se › Register › Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

SFS-nummer 2017:630
Typ Lag
Departement Finansdepartementet FMA B
Utfärdad 2017-06-22

Sammanfattning

Lagen syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism (kap. 1). Verksamhetsutövare ska genomföra riskbedömningar av sina tjänster och kunder samt ha dokumenterade rutiner för kundkännedom (kap. 2). Företag måste identifiera sina kunder och utreda vem som är verklig huvudman innan en affärsförbindelse inleds (kap. 3). Misstänkta aktiviteter ska övervakas och rapporteras till Polismyndigheten utan att kunden informeras om granskningen (kap. 4 och 5). Verksamhetsutövare ska även ha interna kontrollsystem och skydda anställda som anmäler misstänkta överträdelser (kap. 6 och 6 a).

Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten för fullständig information.

Rättsområde: bankrätt, finansrätt, straffrätt

Relevant för den som

  • En person öppnar ett nytt bankkonto och måste visa legitimation för att banken ska uppnå kundkännedom.
  • En näringsidkare säljer en vara mot en stor kontantbetalning och behöver identifiera köparen.
  • En anställd på ett finansbolag upptäcker en avvikande transaktion och rapporterar misstanken till Polismyndigheten.
  • Ett företag utreder vem som är den verkliga huvudmannen bakom en juridisk person innan ett avtal tecknas.

Myndigheter som nämns i lagen

  • Bolagsverket
  • Finansinspektionen
  • Länsstyrelsen
  • Polismyndigheten
  • Regeringen
  • Skatteverket

Kapitel

  1. Paragrafer (141 §)
  2. 1 kap. Tillämpningsområde och definitioner (10 §)
  3. 2 kap. Riskbedömning och rutiner (16 §)
  4. 3 kap. Kundkännedom (34 §)
  5. 4 kap. Övervakning och rapportering (16 §)
  6. 4 a kap. Samverkan mot penningtvätt och finansiering av terrorism (5 §)
  7. 5 kap. Behandling av personuppgifter (13 §)
  8. 6 kap. Intern kontroll och anmälningar om misstänkta överträdelser (6 §)
  9. 6 a kap. Skadestånd (4 §)
  10. 7 kap. Tillsyn och ingripanden (25 §)
  11. 7 a kap. Särskilda bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot advokater och advokatbolag (11 §)
  12. 8 kap. Bemyndiganden (1 §)

Vanliga frågor

21 frågor över 7 kapitel.

  1. 1 kap. Tillämpningsområde och definitioner
    1. Vad räknas som penningtvätt enligt lagen?
    2. När omfattas yrkesmässig handel med varor av denna lag?
    3. Vad innebär begreppet finansiering av terrorism?
  2. 2 kap. Riskbedömning och rutiner
    1. Vad ska ett företag göra för att bedöma riskerna i sin verksamhet?
    2. Hur bedöms risken för en enskild kund?
    3. Vilka faktorer kan tyda på att en kund innebär en hög risk?
  3. 3 kap. Kundkännedom
    1. Får en verksamhetsutövare inleda en affärsförbindelse om kännedom om kunden saknas?
    2. Vid vilket belopp ska en verksamhetsutövare kontrollera kunden vid enstaka transaktioner?
    3. Hur ska en verksamhetsutövare kontrollera en kunds identitet?
  4. 4 kap. Övervakning och rapportering
    1. När ska ett företag rapportera misstänkt penningtvätt till Polismyndigheten?
    2. Får ett företag berätta för en kund att en granskning eller rapportering sker?
    3. Hur länge ska ett företag kunna lämna uppgifter om tidigare affärsförbindelser?
  5. 5 kap. Behandling av personuppgifter
    1. Hur länge ska en verksamhetsutövare spara uppgifter om kundkännedom?
    2. Får en verksamhetsutövare spara uppgifter under en längre tid än fem år?
    3. Har den registrerade rätt att få veta om personuppgifter behandlas på grund av misstänkt penningtvätt?
  6. 6 kap. Intern kontroll och anmälningar om misstänkta överträdelser
    1. Vilka krav finns på en verksamhetsutövares interna rutiner och riktlinjer?
    2. Vilka särskilda roller och funktioner ska finnas i verksamheten?
    3. Vilket skydd har den som anmäler misstänkta överträdelser mot hämnd eller straff?
  7. 6 a kap. Skadestånd
    1. Vad händer om en verksamhetsutövare bryter mot reglerna om repressalier?
    2. Vem måste bevisa att repressalier har ägt rum?
    3. Vilken domstol prövar ett mål om skadestånd?

Hänvisningar från andra lagar

44 andra lagar hänvisar hit (270 hänvisningar totalt).

Mest citerade paragrafer

Paragrafer i denna lag som andra lagar oftast hänvisar till.

  1. 1 kap. 6 § 81 hänv.

    Definition av begreppet penningtvätt

  2. 1 kap. 2 § 56 hänv.

    Verksamhetsutövare som omfattas av lagen

  3. 1 kap. 3 § 47 hänv.

    Lagens tillämpning på utländska filialer

  4. 2 kap. 13 § 26 hänv.

    En verksamhetsutövare ska ha rutiner för att säkerställa lämpligheten hos anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i…

  5. 1 kap. 4 § 24 hänv.

    Definition av specifika juridiska tjänster

  6. 2 kap. 3 § 18 hänv.

    En verksamhetsutövare ska bedöma den risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen (kundens ri…

  7. 1 kap. 1 § 16 hänv.

    Lagens syfte och förhindrande av brott

  8. 1 kap. 9 § 16 hänv.

    Med viktig offentlig funktion i en stat avses funktioner som 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar,…

  9. 1 kap. 8 § 14 hänv.

    Definitioner av centrala begrepp

  10. 4 kap. 1 § 12 hänv.

    En verksamhetsutövare ska övervaka pågående affärsförbindelser och bedöma enstaka transaktioner i syfte att upptäcka aktiviteter och transak…

Ändringshistorik

Denna lag har ändrats 16 gånger sedan grundförfattningen trädde i kraft.

Visa alla ändringar
  1. Lag (2025:637) — 2025
  2. Lag (2025:636) — 2025
  3. Lag (2025:603) — 2025
  4. Lag (2025:255) — 2025
  5. Lag (2024:1166) — 2024
  6. Lag (2024:125) — 2024
  7. Lag (2023:831) — 2023
  8. Lag (2022:1537) — 2022
  9. Lag (2022:691) — 2022
  10. Lag (2021:903) — 2021
  11. Lag (2021:517) — 2021
  12. Lag (2020:51) — 2020
  13. Lag (2019:1254) — 2019
  14. Lag (2019:980) — 2019
  15. Lag (2019:774) — 2019
  16. Lag (2019:608) — 2019