Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Sammanfattning
Lagen syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism (kap. 1). Verksamhetsutövare ska genomföra riskbedömningar av sina tjänster och kunder samt ha dokumenterade rutiner för kundkännedom (kap. 2). Företag måste identifiera sina kunder och utreda vem som är verklig huvudman innan en affärsförbindelse inleds (kap. 3). Misstänkta aktiviteter ska övervakas och rapporteras till Polismyndigheten utan att kunden informeras om granskningen (kap. 4 och 5). Verksamhetsutövare ska även ha interna kontrollsystem och skydda anställda som anmäler misstänkta överträdelser (kap. 6 och 6 a).
Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten för fullständig information.
Relevant för den som
- En person öppnar ett nytt bankkonto och måste visa legitimation för att banken ska uppnå kundkännedom.
- En näringsidkare säljer en vara mot en stor kontantbetalning och behöver identifiera köparen.
- En anställd på ett finansbolag upptäcker en avvikande transaktion och rapporterar misstanken till Polismyndigheten.
- Ett företag utreder vem som är den verkliga huvudmannen bakom en juridisk person innan ett avtal tecknas.
Kapitel
- 1 kap. Tillämpningsområde och definitioner (10 §)
- 2 kap. Riskbedömning och rutiner (16 §)
- 3 kap. Kundkännedom (34 §)
- 4 kap. Övervakning och rapportering (16 §)
- 4 a kap. Samverkan mot penningtvätt och finansiering av terrorism (5 §)
- 5 kap. Behandling av personuppgifter (13 §)
- 6 kap. Intern kontroll och anmälningar om misstänkta överträdelser (6 §)
- 6 a kap. Skadestånd (4 §)
- 7 kap. Tillsyn och ingripanden (25 §)
- 7 a kap. Särskilda bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot advokater och advokatbolag (11 §)
- 8 kap. Bemyndiganden (1 §)
Hänvisningar från andra lagar
45 andra lagar hänvisar hit (196 hänvisningar totalt).
- Spellagen 18 hänv.
- Fastighetsmäklarlagen 14 hänv.
- Lag om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton 14 hänv.
- Förordning om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism 13 hänv.
- Lag om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet 10 hänv.
Mest citerade paragrafer
Paragrafer i denna lag som andra lagar oftast hänvisar till.
-
1 kap. 6 § 49 hänv.
Med penningtvätt avses i denna lag åtgärder med avseende på pengar eller annan egendom som härrör från brott eller brottslig verksamhet som…
-
1 kap. 2 § 28 hänv.
/Upphör att gälla U:2026-11-20/ Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver 1. bank- eller finansieringsrörelse enlig…
-
1 kap. 3 § 25 hänv.
I fråga om verksamheter som avses i 2 § första stycket 1-12 gäller lagen även filialer i Sverige till utländska juridiska personer med huvud…
-
2 kap. 13 § 13 hänv.
En verksamhetsutövare ska ha rutiner för att säkerställa lämpligheten hos anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i…
-
1 kap. 4 § 12 hänv.
Tjänster som avses i 2 § första stycket 21 och 22 omfattar 1. handlande i en klients namn för dennes räkning vid finansiella transaktioner…
-
2 kap. 3 § 9 hänv.
En verksamhetsutövare ska bedöma den risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen (kundens ri…
-
1 kap. 1 § 8 hänv.
Denna lag syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av t…
-
1 kap. 9 § 8 hänv.
Med viktig offentlig funktion i en stat avses funktioner som 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar…
-
1 kap. 8 § 7 hänv.
I denna lag avses med 1. affärsförbindelse: en affärsmässig förbindelse som när den etableras förväntas ha en viss varaktighet, 2. brevl…
-
4 kap. 1 § 6 hänv.
En verksamhetsutövare ska övervaka pågående affärsförbindelser och bedöma enstaka transaktioner i syfte att upptäcka aktiviteter och transak…
Ändringshistorik
Denna lag har ändrats 16 gånger sedan grundförfattningen trädde i kraft.
Visa alla ändringar
- Lag (2025:637) — 2025
- Lag (2025:636) — 2025
- Lag (2025:603) — 2025
- Lag (2025:255) — 2025
- Lag (2024:1166) — 2024
- Lag (2024:125) — 2024
- Lag (2023:831) — 2023
- Lag (2022:1537) — 2022
- Lag (2022:691) — 2022
- Lag (2021:903) — 2021
- Lag (2021:517) — 2021
- Lag (2020:51) — 2020
- Lag (2019:1254) — 2019
- Lag (2019:980) — 2019
- Lag (2019:774) — 2019
- Lag (2019:608) — 2019