2 kap. Ansökan om tillstånd

Sådana ansökningar enligt lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag som ska prövas av Finansinspektionen ska ges in till inspektionen. Detsamma gäller ansökningar av tjänstepensionsföretag om tillstånd att verkställa ett överlåtelseavtal enligt 9 kap. 10 § lagen (1998:293) om ut- ländska försäkringsgivares och tjänstepensionsinstituts verksamhet i Sverige.

En ansökan enligt 2 kap. 1 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om tillstånd att driva tjänstepensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag ska undertecknas av 1. samtliga stiftare i ett tjänstepensionsaktiebolag eller ett ömsesidigt tjänstepensionsbolag, 2. samtliga styrelseledamöter i en tjänstepensionsförening. Om en ansökan avser ett registrerat aktiebolag, ett ömsesidigt försäkringsbolag eller en försäkringsförening, ska den undertecknas av styrelsen eller verkställande direktören.

En ansökan om tillstånd att driva tjänstepensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag ska innehålla uppgifter om fullständigt namn, postadress, hemvist och personnummer eller, om sådant saknas, födelsedatum för stiftarna eller styrelseledamöterna och, om ett handelsbolag är stiftare, motsvarande uppgifter för varje obegränsat ansvarig bolagsman. Om en ansökan avser ett registrerat aktiebolag ska den innehålla uppgifter om fullständigt namn, postadress, hemvist och personnummer eller, om sådant saknas, födelsedatum för styrelseledamöterna och verkställande direktören. En ansökan om tillstånd att driva tjänstepensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag ska även innehålla uppgifter om namn och postadress för ombud, om sådant ombud har utsetts.

En ansökan om tillstånd att driva tjänstepensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag ska även innehålla 1. en försäkran att stiftarna eller styrelseledamöterna inte är i konkurs eller har näringsförbud samt att de inte heller har förvaltare enligt 11 kap. 7 § föräldrabalken, och 2. för tjänstepensionsaktiebolag, uppgift om vem som är kvalificerad innehavare av aktier i bolaget.

Tillsammans med en ansökan om tillstånd att driva tjänstepensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av verksamhetsplanen, och 2. ett förslag till bolagsordning eller stadgar. Om en sådan ansökan avser ett registrerat aktiebolag ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av verksamhetsplanen, 2. ett förslag till ändrad bolagsordning, och 3. en kopia av bolags- eller föreningsstämmans protokoll med beslutet om att söka tillstånd. Om en ansökan gäller omvandling enligt 2 kap. 5 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag, ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av verksamhetsplanen, 2. ett förslag till ändrad bolagsordning eller ändrade stadgar, 3. en kopia av bolags- eller föreningsstämmans protokoll med beslutet enligt 2 kap. 5 § 3 lagen om tjänstepensionsföretag, och 4. en av styrelsen gjord ekonomisk utredning om konsekvenserna för försäkringstagarnas och andra ersättningsberättigades rätt enligt 2 kap. 5 § 2 lagen om tjänstepensionsföretag och ett yttrande från företagets revisor och aktuarie över utredningen.

Finansinspektionen ska snarast underrätta Bolagsverket när inspektionen har beviljat ett aktiebolag som är registrerat i aktiebolagsregistret tillstånd att driva tjänste- pensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag. Finansinspektionen ska snarast underrätta Bolagsverket när inspektionen har återkallat ett tjänstepensionsföretags tillstånd att driva tjänstepensionsverksamhet. Om Finansinspektionen har beviljat företaget tillstånd att driva en annan tillståndspliktig finansiell rörelse, ska inspektionen snarast underrätta Bolagsverket om det. Finansinspektionen ska tillsammans med underrättelserna enligt första eller andra stycket ge in bolagsordningen samt i förekommande fall stämmo- och styrelseprotokoll med beslutet om att söka tillstånd.

En ansökan om utvidgning av tillstånd att driva tjänstepensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag ska undertecknas av styrelsen eller verkställande direktören. Tillsammans med ansökan ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av den ändrade verksamhetsplanen, 2. ett förslag till ändrad bolagsordning eller ändrade stadgar, och 3. en kopia av bolags- eller föreningsstämmans protokoll med beslutet om utvidgningen av tillståndet.

En ansökan enligt 2 kap. 7 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om förlängning av ett tillstånd att driva tjänstepensionsverksamhet som tjänstepensionsföretag ska undertecknas av styrelsen eller verkställande direktören. Ansökan ska göras senast sex månader innan det löpande till- ståndet går ut. Tillsammans med en ansökan ska det lämnas en kopia av bolags- eller föreningsstämmans protokoll med beslutet om förlängningen av tillståndet.

En ansökan enligt 2 kap. 10 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om godkännande av ändring av bolagsordning eller stadgar ska undertecknas av styrelsen eller den verkställande direktören. Tillsammans med ansökan ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av bolags- eller föreningsstämmans protokoll med ändringsbeslutet, och 2. ett förslag till ändrad bolagsordning eller ändrade stadgar.

Tillsammans med en ansökan enligt 11 kap. 20 § eller 12 kap. 40 § försäkringsrörelselagen (2010:2043) jämförda med 10 kap. 2 eller 21 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om godkännande av villkor om förlusttäckning i bolagsordningen för ett tjänstepensionsaktiebolag eller ett ömsesidigt tjänstepensionsbolag ska det lämnas en av styrelsen gjord ekonomisk utredning om konsekvenserna för försäkringstagarnas, de försäkrades och andra ersättningsberättigades rätt och ett yttrande från bolagets revisor och aktuarie över utredningen.

Tillsammans med en ansökan enligt 11 kap. 20 § eller 12 kap. 40 § försäkringsrörelselagen (2010:2043) jämförda med 10 kap. 2 eller 21 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om godkännande av villkor om vinstutdelning i bolagsordningen för ett tjänstepensionsaktiebolag eller ett ömsesidigt tjänstepensionsbolag som inte får dela ut vinst ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av bolagsstämmans protokoll med beslutet enligt 11 kap. 20 § första stycket 1 försäkringsrörelselagen, 2. en redogörelse för vilka försäkringstagare som har underrättats enligt 11 kap. 20 § första stycket 2 försäkringsrörelselagen och underrättelsens innehåll samt en försäkran att underrättelsen har skett på det sätt som anges i samma paragraf tredje stycket, 3. ett intyg från bolagets revisor att förutsättningarna enligt 11 kap. 20 § första stycket 3 försäkringsrörelselagen i fråga om försäkringstagarnas inställning är uppfyllda, 4. en av styrelsen gjord ekonomisk utredning om konsekvenserna för försäkringstagarnas och andra ersättningsberättigades rätt på grund av försäkringar enligt 11 kap. 20 § första stycket 4 eller 12 kap. 40 § försäkringsrörelselagen och ett yttrande från bolagets revisor och aktuarie över utredningen. Om ett tjänstepensionsaktiebolag driver verksamhet utan bestämmelser om vinstutdelning i bolagsordningen, ska utredningen enligt första stycket 4 kompletteras med en särskild redogörelse för hur medel ska gottskrivas försäkringstagare och andra ersättningsberättigade enligt 11 kap. 21 § försäkringsrörelselagen jämförd med 10 kap. 2 § lagen om tjänstepensionsföretag.

Tillsammans med en ansökan enligt 12 kap. 66 § försäkringsrörelselagen (2010:2043) jämförd med 10 kap. 21 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om tillstånd att betala tillbaka garantikapital ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av bolagsstämmans protokoll med beslutet om återbetalning, och 2. en av styrelsen gjord ekonomisk utredning om verkan av att garantikapitalet betalas tillbaka och ett yttrande från det ömsesidiga tjänstepensionsbolagets revisor och aktuarie över utredningen.

Tillsammans med en ansökan enligt 13 kap. 25 § försäkringsrörelselagen (2010:2043) jämförd med 10 kap. 49 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om tillstånd att betala tillbaka verksamhetskapital ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av föreningsstämmans protokoll med beslutet om återbetalning, och 2. en av styrelsen gjord ekonomisk utredning om verkan av att verksamhetskapitalet betalas tillbaka och ett yttrande från tjänstepensionsföreningens revisor och aktuarie över utredningen.

Tillsammans med en ansökan enligt 11 kap. 5 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om tillstånd att verkställa ett överlåtelseavtal ska följande handlingar ges in: 1. en kopia av bolags- eller föreningsstämmans protokoll med beslutet om överlåtelse och de handlingar som har lagts fram på stämman i det överlåtande tjänstepensionsföretaget, 2. en kopia av Bolagsverkets registreringsbevis av stämmans beslut om överlåtelse, och 3. information om huruvida överlåtelsen omfattar risker eller åtaganden utomlands samt uppgift om vilka länder som avses. Om överlåtelsen avser ett tjänstepensionsföretag i likvidation eller i konkurs, ska en kopia av avtalet om överlåtelse och sådan information som anges i första stycket 3 lämnas tillsammans med ansökan.

Om en ansökan enligt 11 kap. 5 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag innebär en övergång från en verksamhet där vinstutdelning inte är tillåten till en vinstutdelande verksamhet, ska de handlingar som anges i 11 § första stycket 2-4 lämnas tillsammans med ansökan.

Vid fusion med ett ömsesidigt tjänstepensionsbolag eller en tjänstepensionsförening tillämpas inte 2 kap. 13 och 16 §§ förordningen (2018:759) om ekonomiska föreningar. I stället tillämpas 17 §. Vid tillämpning av 2 kap. 18 a och 18 b §§ förordningen om ekonomiska föreningar ska det som sägs om Bolagsverket i stället avse Finansinspektionen. Förordning (2022:1862).

En ansökan enligt 10 kap. 11, 41 eller 62 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om tillstånd att verkställa en fusionsplan ska undertecknas av styrelserna eller de verkställande direktörerna i de fusionerande tjänstepensionsföretagen. Tillsammans med ansökan ska följande handlingar ges in: 1. en försäkran på heder och samvete från tjänstepensionsföretagens styrelser eller verkställande direktörer om a) att fusionen inte har förbjudits enligt konkurrenslagen (2008:579) eller enligt rådets förordning (EG) nr 139/2004 av den 20 januari 2004 om kontroll av företagskoncentrationer, och b) att prövning av fusionen inte pågår enligt konkurrenslagen eller förordning (EG) nr 139/2004, 2. sådana handlingar som anges i 11 § första stycket 2-4, när en tjänstepensionsverksamhet ska övergå från en verksamhet där vinstutdelning inte är tillåten till en vinstutdelande verksamhet, 3. en kopia av fusionsplanen med de handlingar som är bifogade den, och 4. en kopia av protokollen från bolags- eller föreningsstämmorna med beslut om den tilltänkta fusionen. Vid en gränsöverskridande fusion ska även följande handlingar ges in: 1. en kopia av styrelsens redogörelse enligt 23 kap. 39 § aktiebolagslagen (2005:551) eller 16 kap. 33 § lagen (2018:672) om ekonomiska föreningar med eventuellt yttrande från arbetstagarna eller deras företrädare, 2. en kopia av handlingar med synpunkter som bolagets eller föreningens intressenter har lämnat med anledning av ett meddelande enligt 23 kap. 41 a § aktiebolagslagen eller 16 kap. 36 a § lagen om ekonomiska föreningar, och 3. en handling med information om att det har inletts ett förfarande enligt lagen (2008:9) om arbetstagares medverkan vid gränsöverskridande fusioner, delningar och ombildningar, under förutsättning att den lagen är tillämplig. Förordning (2022:1862).

Finansinspektionens underrättelse till Bolagsverket enligt 10 kap. 11, 15, 41, 45 och 62 §§ lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om beslut som har meddelats med anledning av en ansökan om tillstånd att verkställa en fusionsplan ska göras när beslutet har fått laga kraft. Förordning (2022:1862).

Bestämmelserna i 20-24 §§ ska tillämpas vid Finansinspektionens handläggning av ansökningar enligt 15 kap. 1 och 2 §§ försäkringsrörelselagen (2010:2043) jämförda med 12 kap. 1 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag om tillstånd till direkt eller indirekt förvärv av aktier i tjänstepensionsaktiebolag.

En ansökan om tillstånd att förvärva aktier ska undertecknas av förvärvaren. Om förvärvaren är en juridisk person ska ansökan undertecknas av dess styrelse eller verkställande direktören.

Finansinspektionen ska i den skriftliga bekräftelsen som avses i 15 kap. 3 § försäkringsrörelselagen (2010:2043) ange vilken dag bedömningsperioden löper ut.

Om Finansinspektionen behöver ytterligare uppgifter för att bedöma en ansökan om tillstånd till förvärv som avses i 15 kap. 1 och 2 §§ försäkringsrörelselagen (2010:2043) jämförda med 12 kap. 1 § lagen (2019:742) om tjänstepensionsföretag, får inspektionen förelägga förvärvaren att komplettera ansökan. Föreläggandet ska vara skriftligt och det ska klart framgå vilka ytterligare uppgifter som krävs. Ett föreläggande om komplettering får inte göras senare än den femtionde arbetsdagen i bedömningsperioden.

Om Finansinspektionen begär kompletterande uppgifter, ska bedömningsperioden förlängas med en tid som motsvarar antalet arbetsdagar mellan den dag då föreläggandet skickades och den dag då de kompletterande uppgifterna kom in till inspektionen. Förlängningen får inte överstiga tjugo arbetsdagar om inte något annat följer av andra stycket. Bedömningsperioden får förlängas vid högst ett tillfälle. Finansinspektionen får förlänga bedömningsperioden med högst trettio arbetsdagar om 1. förvärvaren inte har sin hemvist inom EES, eller 2. förvärvaren inte är a) ett kreditinstitut, ett institut för elektroniska pengar, ett försäkringsföretag, ett tjänstepensionsföretag, ett värdepappersinstitut, en börs, ett fondbolag eller ett fondföretag och står under tillsyn av Finansinspektionen, eller b) ett utländskt företag inom EES som i sitt hemland får bedriva motsvarande verksamhet som ett företag som avses i a och som står under tillsyn av en myndighet eller ett annat behörigt organ. Finansinspektionen ska inom två arbetsdagar från det att de kompletterande uppgifterna kommit in till inspektionen skicka en bekräftelse till förvärvaren om att uppgifterna har tagits emot. I bekräftelsen ska det även anges vilken dag bedömningsperioden löper ut.

Finansinspektionens beslut i en fråga om tillstånd till förvärv ska vara skriftligt. Beslutet ska meddelas inom två arbetsdagar från det att det fattades. Om en utländsk myndighet som har behörighet att utöva tillsyn över en utländsk försäkringsgivare inom EES har lämnat synpunkter till Finansinspektionen, ska dessa synpunkter framgå av beslutet.