Lag (2024:114) om clearing och avveckling av betalningar
Sammanfattning
Lagen reglerar verksamhet som rör avstämning, avräkning och överföring av betalningar mellan olika deltagare (kap. 1). Ett clearingbolag ska bedriva verksamheten sunt och ha tillräckligt eget kapital för att hantera risker och säkerställa kritisk drift (kap. 3). Deltagare i systemet måste uppfylla specifika krav och lämna nödvändiga uppgifter till clearingbolaget (kap. 4). Finansinspektionen utövar tillsyn och kan ingripa genom sanktionsavgifter eller återkallelse av tillstånd om bolaget åsidosätter sina skyldigheter (kap. 5 och 6).
Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten för fullständig information.
Rättsområde: bankrätt, finansrätt
Relevant för den som
- En juridisk person ansöker om att bli clearingdeltagare för att utföra betalningar för kunders räkning.
- Finansinspektionen granskar om ett clearingbolag har tillräcklig intern styrning och kontroll.
- Polismyndigheten begär ut uppgifter från ett clearingbolag för att förhindra allvarlig brottslighet.
- Ett bolag bedriver clearingverksamhet utan nödvändigt tillstånd och riskerar sanktionsavgifter.
Myndigheter som nämns i lagen
- Finansinspektionen
- Polismyndigheten
- Regeringen
- Skatteverket
Kapitel
- 1 kap. Inledande bestämmelser (7 §)
- 2 kap. Tillstånd (9 §)
- 3 kap. Krav på verksamheten (9 §)
- 4 kap. Clearingdeltagare (3 §)
- 5 kap. Tillsyn (8 §)
- 6 kap. Ingripanden (11 §)
- 7 kap. Bemyndiganden (1 §)