3 kap. Ingripanden
Ur Lag (2024:1159) med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om marknader för kryptotillgångar
Lagtext
1 §
Finansinspektionen ska ingripa mot ett företag som omfattas av EU-förordningen och som har åsidosatt sina skyldigheter enligt 1. EU-förordningen, 2. Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2023/1113, 3. denna lag, 4. andra författningar som reglerar verksamheten, 5. bolagsordning, stadgar eller reglemente, eller 6. interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar verksamheten. Första stycket gäller inte i fråga om verksamheter som står under Europeiska bankmyndighetens tillsyn. Finansinspektionen ska ingripa mot den som utan auktorisation eller registrering bedriver verksamhet som omfattas av EU- förordningen.
2 §
Ett ingripande sker genom beslut om 1. föreläggande att inom viss tid vidta en viss åtgärd eller upphöra med ett visst agerande, 2. anmärkning, eller 3. vid allvarliga överträdelser, återkallelse av auktorisation eller avregistrering eller, om det är tillräckligt, varning. Ett ingripande får inte ske om överträdelsen omfattas av ett föreläggande som har förenats med vite och en ansökan om utdömande av vitet har gjorts.
3 §
Om ett beslut om anmärkning eller varning har meddelats får Finansinspektionen besluta att den som har gjort sig skyldig till överträdelsen ska betala en sanktionsavgift. Vid överträdelser av någon av artiklarna 88-92 i EU- förordningen får Finansinspektionen meddela ett beslut om sanktionsavgift utan att ett beslut om anmärkning eller varning har meddelats.
4 §
Om ett företags auktorisation har återkallats får Finansinspektionen besluta hur rörelsen ska avvecklas. Ett beslut om återkallelse får förenas med ett förbud att fortsätta rörelsen. Om auktorisationen har återkallats får Finansinspektionen förelägga en leverantör av kryptotillgångstjänster att överlåta sina avtal med kunder till ett företag som har auktorisation som leverantör av kryptotillgångstjänster. Av ett sådant föreläggande ska det framgå att kunden och det mottagande företaget ska samtycka till överlåtelsen.
5 §
Om ett företag som omfattas av EU-förordningen har åsidosatt sina skyldigheter enligt 1 § första stycket får Finansinspektionen ingripa mot den som ingår i dess styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem. Ingripande får ske genom en eller båda av följande sanktioner: 1. att den fysiska personen under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem i ett företag som omfattas av EU-förordningen, eller 2. sanktionsavgift. Ett ingripande enligt första stycket får ske bara om företagets överträdelse är allvarlig och den fysiska personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.
1 paragraf refererar hit
6 §
Vid överträdelser av någon av artiklarna 89-91 i EU- förordningen får Finansinspektionen ingripa mot en fysisk person genom beslut om 1. sanktionsavgift, och 2. att den fysiska personen, om han eller hon vid tidpunkten för överträdelsen var verksam hos ett företag som omfattas av EU-förordningen, inte får handla med kryptotillgångar för egen räkning under högst tio år eller, vid upprepade överträdelser, för längre tid än tio år. Vid överträdelser av någon av artiklarna 88-92 i EU- förordningen ska den som har gjort en vinst betala ett belopp som motsvarar vinsten, om beloppet kan fastställas. Beloppet tillfaller staten.
7 §
Frågor om ingripande mot fysiska personer enligt 5 eller 6 § tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsföreläggande. Ett sanktionsföreläggande innebär att den fysiska personen föreläggs att inom en viss tid godkänna en sanktion som är bestämd till tid eller belopp. När föreläggandet har godkänts, gäller det som ett domstolsavgörande som fått laga kraft. Ett godkännande som görs efter den tid som angetts i föreläggandet är utan verkan.
8 §
Ett sanktionsföreläggande ska innehålla uppgifter om 1. den fysiska person som föreläggandet avser, 2. överträdelsen och de omständigheter som behövs för att känneteckna den, 3. de bestämmelser som är tillämpliga på överträdelsen, och 4. den sanktion som föreläggs personen. Föreläggandet ska också innehålla en upplysning om att ansökan om sanktion kan komma att ges in till domstol, om föreläggandet inte godkänns inom den tid som Finansinspektionen anger.
9 §
Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom angiven tid, får Finansinspektionen ansöka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av Finansinspektionens beslut om ingripande mot företaget för samma överträdelse. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Ett sanktionsföreläggande är utan verkan, om föreläggandet inte har delgetts den som det riktas mot inom två år från den tidpunkt då överträdelsen ägde rum. I ett sådant fall får inte heller någon sanktion enligt första stycket beslutas.
10 §
Sanktionsavgiften för en juridisk person ska fastställas till högst det högsta av 1. ett belopp i svenska kronor som den 29 juni 2023 motsvarade a) 5 000 000 euro vid överträdelser av någon av artiklarna 4-14, 16, 17, 19, 22, 23, 25, 27-41, 46-51, 53-55, 59, 60 eller 64-83 i EU-förordningen, b) 2 500 000 euro vid överträdelser av artikel 88 i EU- förordningen, c) 15 000 000 euro vid överträdelser av någon av artiklarna 89-92 i EU-förordningen, 2. en andel av den juridiska personens omsättning närmast föregående räkenskapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå som motsvarar a) 3 procent vid överträdelser av någon av artiklarna 4-14 i EU-förordningen, b) 5 procent vid överträdelser av någon av artiklarna 59, 60 eller 64-83 i EU-förordningen, c) 12,5 procent vid överträdelser av någon av artiklarna 16, 17, 19, 22, 23, 25, 27-41, 46-51 eller 53-55 i EU- förordningen, d) 2 procent vid överträdelser av artikel 88 i EU- förordningen, e) 15 procent vid överträdelser av någon av artiklarna 89-91 i EU-förordningen, och 3. ett belopp som sätts i förhållande till den vinst som den juridiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om detta går att fastställa, och som motsvarar a) två gånger vinsten vid överträdelser av någon av artiklarna 4-14, 16, 17, 19, 22, 23, 25, 27-41, 46-51, 53-55, 59, 60 eller 64-83 i EU-förordningen, och b) tre gånger vinsten vid överträdelser av någon av artiklarna 88-92 i EU-förordningen.
11 §
Sanktionsavgiften för en fysisk person ska fastställas till högst det högsta av 1. ett belopp i svenska kronor som den 29 juni 2023 motsvarade a) 700 000 euro vid överträdelser av någon av artiklarna 4-14, 16, 17, 19, 22, 23, 25, 27-41, 46-51, 53-55, 59, 60 eller 64-83 i EU-förordningen, b) 1 000 000 euro vid överträdelser av artikel 88 i EU- förordningen, c) 5 000 000 euro vid överträdelser av någon av artiklarna 89-92 i EU-förordningen, och 2. ett belopp som sätts i förhållande till den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om detta går att fastställa, och som motsvarar a) två gånger vinsten vid överträdelser av någon av artiklarna 4-14, 16, 17, 19, 22, 23, 25, 27-41, 46-51, 53-55, 59, 60 eller 64-83 i EU-förordningen, och b) tre gånger vinsten vid överträdelser av någon av artiklarna 88-92 i EU-förordningen.
12 §
Vid andra överträdelser än de som avses i 10 och 11 §§ ska sanktionsavgiften för en fysisk eller juridisk person fastställas till högst det högsta av 1. ett belopp i svenska kronor som den 29 juni 2023 motsvarade 5 000 000 euro, 2. tio procent av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå, 3. två gånger den vinst som den fysiska eller juridiska personen gjort till följd av överträdelsen, om beloppet går att fastställa.
13 §
Sanktionsavgiften får inte vara så stor att företaget därefter inte uppfyller kraven i EU-förordningen eller andra bestämmelser om soliditet och likviditet som gäller för företaget. Om en överträdelse har skett under företagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får omsättningen uppskattas när den högsta sanktionsavgiften ska beräknas enligt 10 eller 12 §. Sanktionsavgiften tillfaller staten.
14 §
Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till överträdelsens konkreta och potentiella effekter på det finansiella systemet, överträdelsens inverkan på kunders intressen, andra skador som uppstått och graden av ansvar för den som har begått överträdelsen.
15 §
Utöver det som anges i 14 § ska det i försvårande riktning beaktas om den som har begått överträdelsen tidigare har begått en överträdelse av regelverket. Vid denna bedömning ska särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna. I förmildrande riktning ska det beaktas om den som har begått överträdelsen 1. i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning, och 2. snabbt upphört med överträdelsen eller snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen.
16 §
Finansinspektionen får avstå från ingripande, om 1. överträdelsen är ringa eller ursäktlig, 2. rättelse sker, 3. någon annan myndighet eller något annat organ har vidtagit åtgärder mot den som begått överträdelsen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga, eller 4. det finns andra särskilda skäl.
17 §
När sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 14 och 15 §§ samt till den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning och, om det går att bestämma, den vinst som den personen gjort till följd av överträdelsen.
18 §
En sanktionsavgift ska betalas till Finansinspektionen inom 30 dagar efter det att ett beslut eller en dom om att ta ut avgiften har fått laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkänts eller inom den längre tid som anges i beslutet eller föreläggandet. Finansinspektionens beslut om sanktionsavgift får verkställas enligt utsökningsbalken, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i första stycket. Om sanktionsavgiften inte har betalats inom den tiden, ska Finansinspektionen lämna avgiften för indrivning. En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett inom fem år från det att beslutet eller domen om att ta ut avgiften fick laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkändes.