7 kap. Moderföretag utanför EES i fråga om gruppbaserad tillsyn och intermediära holdingföretag
Ur Lag (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag
Sammanfattning
Finansinspektionen ska, på begäran av moderföretaget eller av ett inom EES auktoriserat kreditinstitut eller institut för elektroniska pengar i den konsoliderade situationen och efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter inom EES samt rådfrågat Europeiska bankmyndigheten, kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag (2 §).
Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska Finansinspektionen tillämpa bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag som om moderföretaget haft sitt huvudkontor inom EES (3 §).
En grupp ska etablera ett intermediärt moderföretag inom EES, om moderföretaget i gruppen är etablerat i ett land utanför EES, det i gruppen finns minst två kreditinstitut eller värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag inom EES, varav åtminstone ett i Sverige, och det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES uppgår till motsvarande minst 40 miljarder euro (4 §).
Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten nedan för fullständig information.
Vanliga frågor
Hur kontrolleras det om tillsynen i ett land utanför EES är tillräcklig?
Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag. Finansinspektionen ska utföra kontrollen på begäran av moderföretaget eller av ett inom EES auktoriserat kreditinstitut eller institut för elektroniska pengar i den konsoliderade situationen. Innan Finansinspektionen tar ställning till om tillsynen är likvärdig, ska inspektionen höra övriga berörda behöriga myndigheter inom EES. Inspektionen ska också före ställningstagandet ha rådfrågat Europeiska bankmyndigheten (2 §).
Vad händer om tillsynen i landet utanför EES inte bedöms vara likvärdig?
Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska Finansinspektionen tillämpa bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 11–24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag som om moderföretaget haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får Finansinspektionen i stället besluta att använda sig av andra tillsynsmetoder som säkerställer att kreditinstitut och utländska företag som motsvarar kreditinstitut i den konsoliderade situationen är föremål för tillräcklig tillsyn. Inspektionen får då förelägga en ägare till ett kreditinstitut att inrätta ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES. Finansinspektionen ska tillämpa bestämmelserna i denna lag på kreditinstitut och utländska företag som motsvarar kreditinstitut i den konsoliderade situationen som leds av detta holdingföretag (3 §).
När måste en grupp etablera ett intermediärt moderföretag inom EES?
En grupp ska etablera ett intermediärt moderföretag inom EES, om moderföretaget i gruppen är etablerat i ett land utanför EES. Det ska i gruppen finnas minst två kreditinstitut eller värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag inom EES, varav åtminstone ett i Sverige. Det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES ska uppgå till motsvarande minst 40 miljarder euro. Med det totala värdet på gruppens tillgångar avses summan av företagens tillgångar enligt en konsoliderad balansräkning eller de individuella balansräkningarna samt filialernas tillgångar (4 §).
Paragrafer i kapitlet
- 1 § Om ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES inte står…
- 2 § Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som utövas av ti…
- 3 § Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska Finansinspektionen tillämpa bestämmelser…
- 4 § En grupp ska etablera ett intermediärt moderföretag inom EES, om 1. moderföretag…
- 5 § Ett intermediärt moderföretag ska vara ett inom EES 1. godkänt finansiellt holdi…
- 6 § En grupp som avses i 4 § får ha ytterligare ett intermediärt moderföretag inom E…
Lagtext
1 §
Om ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES inte står under gruppbaserad tillsyn enligt artikel 111 i kapitaltäckningsdirektivet och dess moderföretag är ett utländskt företag som motsvarar ett kreditinstitut, finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 och 3 §§ för det fall Finansinspektionen enligt 4 kap. 1-3 §§ skulle ha utövat tillsynen över den konsoliderade situationen om de bestämmelserna hade gällt. Lag (2021:481) .
2 §
Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i artiklarna 11-24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag. Finansinspektionen ska utföra kontrollen på begäran av moderföretaget eller av ett inom EES auktoriserat kreditinstitut eller institut för elektroniska pengar i den konsoliderade situationen. Innan Finansinspektionen tar ställning till om tillsynen är likvärdig, ska inspektionen höra övriga berörda behöriga myndigheter inom EES. Inspektionen ska också före ställningstagandet ha rådfrågat Europeiska bankmyndigheten. Lag (2021:481) .
3 §
Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska Finansinspektionen tillämpa bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn i artiklarna 11-24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag som om moderföretaget haft sitt huvudkontor inom EES. Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får Finansinspektionen i stället besluta att använda sig av andra tillsynsmetoder som säkerställer att kreditinstitut och utländska företag som motsvarar kreditinstitut i den konsoliderade situationen är föremål för tillräcklig tillsyn. Inspektionen får då förelägga en ägare till ett kreditinstitut att inrätta ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES och tillämpa bestämmelserna i denna lag på kreditinstitut och utländska företag som motsvarar kreditinstitut i den konsoliderade situationen, som leds av detta holdingföretag. Finansinspektionen ska underrätta de berörda behöriga myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten när sådana andra tillsynsmetoder som anges i andra stycket används. Lag (2021:481) .
4 §
En grupp ska etablera ett intermediärt moderföretag inom EES, om 1. moderföretaget i gruppen är etablerat i ett land utanför EES, 2. det i gruppen finns minst två kreditinstitut eller värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag inom EES, varav åtminstone ett i Sverige, och 3. det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES uppgår till motsvarande minst 40 miljarder euro. Med det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES avses summan av 1. företagens tillgångar enligt en konsoliderad balansräkning eller, om en sådan inte finns, de individuella balansräkningarna, och 2. filialernas tillgångar. Lag (2021:481) .
5 §
Ett intermediärt moderföretag ska vara ett inom EES 1. godkänt finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag, eller 2. auktoriserat kreditinstitut eller, om det inom gruppen inte finns ett sådant institut, ett auktoriserat värdepappersföretag som omfattas av Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv 82/891/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/879. Lag (2020:1213) .