Bankrätt

Reglering av banker och finansiella institut, insättningsgaranti, penningtvätt och betalningstjänster.

30 författningar inom området

• Lag om värdepappersmarknaden 2007:528

  Lagen reglerar verksamhet på värdepappersmarknaden och fastställer krav för värdepappersinstitut, börser och handelsplattformar (kap. 1, 3 och 12). Den innehåller bestämmelser om tillståndsplikt för svenska och utländska företag samt regler för hur rörelsen sk…

• Lag om resolution 2015:1016

  Lagen reglerar ett särskilt förfarande under statlig kontroll för att rekonstruera eller avveckla finansiella institut som fallerar (kap. 1). Riksgäldskontoret ansvarar för att upprätta resolutionsplaner och besluta om åtgärder när ett institut riskerar att gå…

• Lag om bank- och finansieringsrörelse 2004:297

  Lagen reglerar förutsättningarna för att driva bankrörelse och finansieringsrörelse samt fastställer krav på tillstånd och tillsyn (kap. 1, 2). För att beviljas tillstånd krävs bland annat ett föreskrivet startkapital samt att ägare och ledning bedöms som lämp…

• Lag om betaltjänster 2010:751

  Lagen reglerar betaltjänster som tillhandahålls i Sverige och utförs inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (kap. 1). Den ställer krav på betaltjänstleverantörers startkapital, skydd av användares medel och hantering av operativa risker (kap. 3 och 5 b). …

• Sparbankslagen 1987:619

  Lagen reglerar hur en sparbank bildas av minst tjugo stiftare och vilka krav som ställs på bankens reglemente (kap. 2). Verksamheten leds av en styrelse och en verkställande direktör, medan granskning utförs av både auktoriserade revisorer och lekmannarevisore…

• Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism 2017:630

  Lagen syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism (kap. 1). Verksamhetsutövare ska genomföra riskbedömningar av sina tjänster och kunder samt ha dokumenterade rutine…

• Lag om Sveriges riksbank 2022:1568

  Lagen fastställer att Riksbanken är Sveriges centralbank med huvudmålet att upprätthålla en varaktigt låg och stabil inflation (kap. 1, 2). Myndigheten ska bidra till ett stabilt och effektivt finansiellt system samt ansvara för att det finns tillgång till sed…

• Lag om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument 1998:1479

  Lagen reglerar elektronisk registrering av finansiella instrument i avstämningsregister och ersätter fysiska värdepapper som aktiebrev (kap. 4). Den som är antecknad som ägare på ett avstämningskonto har rätt att förfoga över instrumentet, vilket även ger skyd…

• Förordning om bank- och finansieringsrörelse 2004:329

  Förordningen innehåller bestämmelser om ansökningsförfarandet för företag som vill driva bank- eller finansieringsrörelse (kap. 1). Den anger vilka uppgifter och handlingar som krävs för tillstånd, däribland verksamhetsplaner och intyg om startkapital (kap. 2)…

• Lag om elektroniska pengar 2011:755

  Lagen reglerar utgivning av elektroniska pengar och verksamheten i institut för elektroniska pengar (kap. 1). För att ge ut elektroniska pengar krävs som huvudregel tillstånd från Finansinspektionen, vilket förutsätter att företaget har tillräckliga styrformer…

• Lag om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton 2015:911

  Lagen reglerar hur finansiella institut ska identifiera konton för automatiskt utbyte av upplysningar enligt internationella avtal och EU-direktiv (kap. 1). Rapporteringsskyldiga institut ska inhämta intygande om skatterättslig hemvist när fysiska personer öpp…

• Lag om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet 2015:62

  Lagen reglerar hur finansiella institut ska identifiera konton enligt FATCA-avtalet mellan Sverige och Amerikas förenta stater (kap. 1). Rapporteringsskyldiga institut granskar både fysiska personers och enheters konton för att hitta kopplingar till USA (kap. …

• Lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om en paneuropeisk privat pensionsprodukt (PEPP-produkt) 2022:1746

  Lagen innehåller kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om en paneuropeisk privat pensionsprodukt och utser Finansinspektionen till behörig tillsynsmyndighet (kap. 1). Den reglerar villkor för att ingå avtal om sparande, krav på inbetalningar under m…

• Lag om verksamhet med bostadskrediter 2016:1024

  Lagen reglerar hur kreditgivare och kreditförmedlare ska bedriva verksamhet med bostadskrediter för att säkerställa en sund marknad. Verksamheten ska präglas av hederlighet och transparens, och personalen måste ha tillräcklig kunskap och kompetens (kap. 4). Fi…

• Lag om särskild tillsyn över finansiella konglomerat 2006:531

  Lagen reglerar särskild tillsyn över finansiella konglomerat som bedriver betydande verksamhet inom både försäkringssektorn och bank- och värdepapperssektorn (kap. 2). Ett finansiellt konglomerat ska ha en kapitalbas som uppfyller ett särskilt kapitalkrav för …

• Lag om förvärv och förvaltning av nödlidande kreditavtal 2023:714

  Lagen reglerar yrkesmässig verksamhet med förvärv och förvaltning av nödlidande kreditavtal som har ingåtts mellan kreditinstitut inom EES och låntagare (kap. 1). Kreditinstitut ska informera kreditförvärvare om avtalen, och förvärvare som tar över konsumentkr…

• Lag om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolagen 1995:1559

  Lagen reglerar hur kreditinstitut och värdepappersbolag ska upprätta sina årsredovisningar och koncernredovisningar (kap. 1). Redovisningen ska innehålla balansräkning, resultaträkning, noter, förvaltningsberättelse och en kapitaltäckningsanalys (kap. 2 och 3)…

• Lag om individuellt pensionssparande 1993:931

  Lagen reglerar individuellt pensionssparande som sker genom avtal med ett pensionssparinstitut (kap. 1). Sparandet får ske genom inlåning, i värdepappersfonder eller i andra fondpapper (kap. 2). Pensionssparrörelse kräver tillstånd från Finansinspektionen och …

• Lag om företagshypotek 2008:990

  Lagen reglerar hur en näringsidkare kan använda sin näringsverksamhet som säkerhet för lån genom företagshypotek (kap. 1). Ett företagshypotek upplåts genom att ett företagsinteckningsbrev överlämnas som säkerhet för en fordran (kap. 1). Inteckningen omfattar …

• Lag om kapitalbuffertar 2014:966

  Lagen reglerar krav på olika kapitalbuffertar för kreditinstitut och värdepappersbolag (kap. 1). Institut ska upprätthålla en kapitalkonserveringsbuffert av kärnprimärkapital för att stärka sin finansiella ställning (kap. 3). Verksamheten ska även innefatta en…

• Lag om clearing och avveckling av betalningar 2024:114

  Lagen reglerar verksamhet som rör avstämning, avräkning och överföring av betalningar mellan olika deltagare (kap. 1). Ett clearingbolag ska bedriva verksamheten sunt och ha tillräckligt eget kapital för att hantera risker och säkerställa kritisk drift (kap. 3…

• Förordning om värdepappersmarknaden 2007:572

  Förordningen kompletterar lagen om värdepappersmarknaden och reglerar hur Finansinspektionen ska föra register över värdepappersbolag och leverantörer av datarapporteringstjänster (kap. 1 och 2). Den fastställer rutiner för registrering av anknutna ombud samt …

• Lag om Svenska skeppshypotekskassan 1980:1097

  Svenska skeppshypotekskassan finansierar rederiverksamhet för svenska rederier eller utländska juridiska personer med betydande svenskt inflytande. Kassan lämnar lån mot betryggande säkerhet i form av inteckning i fartyg eller garantier från staten, banker ell…

• Lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om digital operativ motståndskraft för finanssektorn 2024:1278

  Lagen kompletterar EU-förordningen om digital operativ motståndskraft och utser Finansinspektionen till behörig myndighet (kap. 1). Finansinspektionen beslutar om hotbildsstyrda penetrationstester medan Riksbanken ansvarar för att övervaka och samordna dessa t…

• Lag om utgivning av säkerställda obligationer 2003:1223

  Lagen reglerar kreditinstituts rätt att ge ut säkerställda obligationer och definierar dessa som skuldförbindelser med förmånsrätt i en säkerhetsmassa (kap. 1). Säkerhetsmassan ska bestå av hypotekskrediter eller offentliga fordringar och måste innehålla en li…

• Lag om kreditpolitiska medel 1974:922

  Lagen reglerar användningen av kreditpolitiska medel som likviditetskrav, utlåningsreglering och räntereglering för att uppnå Riksbankens penningpolitiska mål. Regeringen beslutar på framställning av Riksbanken om dessa medel får användas, där vissa åtgärder k…

• Lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om värdepapperisering 2019:1215

  Lagen kompletterar Europeiska unionens förordning om värdepapperisering och utser Finansinspektionen till behörig tillsynsmyndighet (kap. 1). Finansinspektionen har befogenhet att begära in uppgifter, hålla förhör och genomföra undersökningar i verksamhetsloka…

• Lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om transparens i transaktioner för värdepappersfinansiering och om återanvändning 2019:277

  Lagen kompletterar EU:s förordning om transparens i transaktioner för värdepappersfinansiering och om återanvändning (kap. 1). Finansinspektionen är behörig myndighet och har befogenhet att begära in uppgifter samt genomföra kontroller på plats med hjälp av Kr…

• Lag med kompletterande bestämmelser till EU:s förordning om OTC-derivat, centrala motparter och transaktionsregister 2013:287

  Lagen innehåller kompletterande bestämmelser till Europeiska unionens förordning om OTC-derivat, centrala motparter och transaktionsregister (kap. 1). Finansinspektionen utövar tillsyn och kan besluta om särskilda avgifter för den som åsidosätter sina skyldigh…

• Lag om förebyggande statligt stöd till kreditinstitut och om stabilitetsfonden 2015:1017

  Lagen reglerar förebyggande statligt stöd till kreditinstitut och hanteringen av stabilitetsfonden (kap. 1). Staten får lämna stöd genom garantier eller kapitaltillskott för att motverka allvarliga störningar i det finansiella systemet (kap. 2). Stödet ges end…