Lag (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
Lagtexten visas i sin senaste lydelse före upphävandet och gäller inte längre.
Sammanfattning
Lagen reglerar förutsättningarna för att driva bankrörelse och finansieringsrörelse samt fastställer krav på tillstånd och tillsyn (kap. 1, 2). För att beviljas tillstånd krävs bland annat ett föreskrivet startkapital samt att ägare och ledning bedöms som lämpliga (kap. 3). Kreditinstitut ska driva sin verksamhet så att förmågan att fullgöra förpliktelser inte äventyras och de måste ha kontroll över sina risker (kap. 6). Lagen innehåller även särskilda bestämmelser om utländska företags etablering i Sverige och regler för institutens bolagsstyrning (kap. 4, 10). Finansinspektionen prövar ansökningar och kan vid behov utse tillfälliga förvaltare för att säkra finansiell stabilitet (kap. 15 a, 17).
Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten för fullständig information.
Relevant för den som
- En person avser att starta ett aktiebolag för att driva bankverksamhet och ansöker om tillstånd hos Finansinspektionen.
- Ett utländskt kreditinstitut inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet planerar att öppna en filial i Sverige.
- En investerare vill förvärva ett kvalificerat innehav av aktier i ett befintligt kreditmarknadsbolag.
- Styrelsen i en kreditmarknadsförening ska utse en verkställande direktör och säkerställa att lagens krav på ledningens sammansättning följs.
Kapitel
- 1 kap. Inledande bestämmelser (17 §)
- 2 kap. Tillståndspliktig bank- och finansieringsrörelse (3 §)
- 3 kap. Tillstånd för svenska företag (12 §)
- 4 kap. Utländska företags verksamhet i Sverige (7 §)
- 5 kap. Svenska företags verksamhet utomlands (5 §)
- 6 kap. Övergripande bestämmelser om ett kreditinstituts rörelse (17 §)
- 6 a kap. Återhämtningsplaner (12 §)
- 6 b kap. Avtal om koncerninternt finansiellt stöd (16 §)
- 7 kap. Verksamhet och innehav av egendom (12 §)
- 8 kap. Hantering av krediter och övriga engagemang (6 §)
- 9 kap. Kapitalbasens storlek, motbok och omyndigas medel (5 §)
- 10 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för bankaktiebolag (66 §)
- 10 a kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för medlemsbanker (11 §)
- 11 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsbolag (2 §)
- 12 kap. Särskilda associationsrättsliga bestämmelser för kreditmarknadsföreningar (54 §)
- 13 kap. Tillsyn (25 §)
- 14 kap. Särskilt om prövningen av ägares lämplighet (15 §)
- 15 kap. Ingripanden (33 §)
- 15 a kap. Tillfällig förvaltning (6 §)
- 15 b kap. Beslut om vissa ingripanden och tillfällig förvaltning avseende gränsöverskridande koncerner (5 §)
- 16 kap. Bemyndiganden (2 §)
- 17 kap. Överklagande (3 §)
Hänvisningar från andra lagar
77 andra lagar hänvisar hit (312 hänvisningar totalt).
- Lag om medlemsbanker 25 hänv.
- Förordning om bank- och finansieringsrörelse 23 hänv.
- Sparbankslagen 23 hänv.
- Lag om kapitaltäckning och stora exponeringar 20 hänv.
- Lag om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolagen 20 hänv.
Mest citerade paragrafer
Paragrafer i denna lag som andra lagar oftast hänvisar till.
-
1 kap. 2 § 41 hänv.
/Upphör att gälla U:2027-01-11/ För utländska företags verksamhet i Sverige gäller bestämmelserna i denna lag i tillämpliga delar. För fil…
-
1 kap. 1 § 36 hänv.
Denna lag innehåller bestämmelser om bank- och finansieringsrörelse. Lagen gäller inte verksamhet som drivs av Sveriges riksbank eller Riksg…
-
1 kap. 3 § 32 hänv.
Med bankrörelse avses rörelse i vilken det ingår 1. betalningsförmedling via generella betalsystem, och 2. mottagande av medel som efter…
-
1 kap. 5 § 30 hänv.
I denna lag betyder anknutet företag: ett svenskt eller utländskt företag vars huvudsakliga verksamhet består i att äga eller förvalta…
-
1 kap. 4 § 22 hänv.
Med finansieringsrörelse avses rörelse i vilken det ingår näringsverksamhet som har till ändamål att 1. ta emot återbetalningspliktiga med…
-
1 kap. 11 § 17 hänv.
Ett kreditinstitut är skyldigt att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till institutet om det 1. under en utredning enligt bestäm…
-
1 kap. 6 § 17 hänv.
Ett kreditinstitut och ett annat företag skall anses ha nära förbindelser, om 1. det ena företaget direkt eller indirekt genom dotterföret…
-
3 kap. 2 § 12 hänv.
Ett svenskt företag ska ges tillstånd att driva bankrörelse eller finansieringsrörelse, om 1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet…
-
1 kap. 7 § 11 hänv.
Bara ett svenskt eller utländskt kreditinstitut får driva näringsverksamhet som har till ändamål att ta emot återbetalningspliktiga medel fr…
-
1 kap. 9 § 11 hänv.
Bara banker, Sveriges riksbank och utländska kreditinstitut får i sitt företagsnamn eller i övrigt vid beteckning av sin affärsrörelse använ…
Ändringshistorik
Denna lag har ändrats 46 gånger sedan grundförfattningen trädde i kraft.
Visa alla ändringar
- Lag (2026:227) — 2026
- Lag (2025:599) — 2025
- Lag (2025:176) — 2025
- Lag (2024:1284) — 2024
- Lag (2024:845) — 2024
- Lag (2024:356) — 2024
- Lag (2023:828) — 2023
- Lag (2022:1649) — 2022
- Lag (2022:674) — 2022
- Lag (2021:492) — 2021
- Lag (2020:1209) — 2020
- Lag (2020:1025) — 2020
- Lag (2020:991) — 2020
- Lag (2020:907) — 2020
- Lag (2020:671) — 2020
- Lag (2019:1248) — 2019
- Lag (2019:416) — 2019
- Lag (2018:1680) — 2018
- Lag (2018:1397) — 2018
- Lag (2018:725) — 2018
- Lag (2017:1186) — 2017
- Lag (2017:691) — 2017
- Lag (2016:626) — 2016
- Lag (2016:437) — 2016
- Lag (2015:1029) — 2015
- Lag (2015:184) — 2015
- Lag (2014:982) — 2014
- Lag (2014:557) — 2014
- Lag (2014:487) — 2014
- Lag (2013:743) — 2013
- Lag (2013:455) — 2013
- Lag (2011:883) — 2011
- Lag (2011:830) — 2011
- Lag (2011:768) — 2011
- Lag (2010:1853) — 2010
- Lag (2009:711) — 2009
- Lag (2009:616) — 2009
- Lag (2009:361) — 2009
- Lag (2008:913) — 2008
- Lag (2007:563) — 2007
- Lag (2006:1387) — 2006
- Lag (2006:612) — 2006
- Lag (2006:405) — 2006
- Lag (2005:932) — 2005
- Lag (2005:497) — 2005
- Lag (2004:444) — 2004