5 b kap. Tillsyn över tredjelandsfilialer

Finansinspektionen har tillsyn över tredjelandsfilialer. Tillsynen omfattar att verksamheten bedrivs enligt

1. denna lag,
2. andra författningar som reglerar filialens verksamhet, och
3. interna instruktioner som har sin grund i författningar som reglerar filialens verksamhet.

Finansinspektionen har dessutom tillsyn över att filialens verkställande direktörer uppfyller lämplighetskraven i denna lag. Lag (2026:1072).

En tredjelandsfilial är en klass 1-filial,

1. om det totala värdet av tillgångarna hänförliga till filialverksamheten uppgår till åtminstone ett belopp som motsvarar 5 miljarder euro,

2. om det i verksamheten ingår att ta emot återbetalningspliktiga medel från allmänheten som

a) uppgår till minst 5 procent av värdet på skulderna hänförliga till filialverksamheten, eller

b) överstiger ett belopp som motsvarar 50 miljoner euro, eller

3. om den inte är en kvalificerad tredjelandsfilial enligt artikel 48b i kapitaltäckningsdirektivet.

Övriga tredjelandsfilialer är klass 2-filialer.

En filial som inte längre uppfyller kraven i 2 § första stycket är en klass 2-filial. En klass 2-filial som uppfyller något av kraven i 2 § första stycket blir en klass 1-filial först fyra månader därefter. Lag (2026:1072).

Kapitalbaskravet för en klass 1-filial ska uppgå till det högsta av

1. 2,5 procent

a) av filialens skulder vid tidpunkten för beslut om tillstånd, eller

b) av filialens genomsnittliga skulder enligt de tre föregående räkenskapsåren, eller

2. ett belopp som motsvarar 10 miljarder euro.

Första stycket 1 a gäller bara under de tre första räkenskapsåren. Lag (2026:1072).

Kapitalbaskravet för en klass 2-filial ska uppgå till det högsta av

1. 0,5 procent

a) av filialens skulder vid tidpunkten för beslut om tillstånd, eller

b) av filialens genomsnittliga skulder enligt de tre föregående räkenskapsåren, eller

2. ett belopp som motsvarar 5 miljarder euro.

Första stycket 1 a gäller bara under de tre första räkenskapsåren. Lag (2026:1072).

En tredjelandsfilial ska inneha ointecknade och likvida tillgångar som täcker ett likviditetsutflöde under en period av 30 dagar.

En klass 1-filial ska vid tillämpningen av första stycket uppfylla kraven på likviditet i avdelning I, del 6 i tillsynsförordningen.

Krav på att medel ska deponeras på konto Lag (2026:1072).

De medel som avses i 4-6 §§ ska deponeras på ett konto hos ett kreditinstitut som avses i 1 kap. 2 § första stycket 7 a eller g och som inte ingår i samma grupp som tredje-
landsföretaget.

Medlen ska användas om tredjelandsföretaget går i likvidation eller om filialens verksamhet upphör enligt 8 kap. 12 § lagen
(2015:1016) om resolution. Lag (2026:1072).

En tredjelandsfilial ska identifiera, mäta, styra, internt rapportera och ha kontroll över de risker som dess rörelse är förknippad med. Filialen ska dokumentera sina tillgångar och skulder och ha en tillfredsställande intern styrning och kontroll.

Verksamheten ska bedrivas på ett sådant sätt att filialens förbindelser med andra företag kan överblickas. Lag (2026:1072).

Det ska finnas minst två verkställande direktörer bosatta i Sverige, med ansvar för verksamheten här.

De verkställande direktörerna ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet och även i övrigt vara lämpliga för en sådan uppgift. De ska även avsätta tillräckligt med tid för att kunna utföra uppdraget. Lag (2026:1072).

Om det totala värdet på tillgångarna för de filialer inom EES som ingår i samma grupp som tredjelandsföretaget uppgår till ett belopp som motsvarar minst 40 miljarder euro, ska Finansinspektionen bedöma om tredjelandsfilialen är systemviktig och om dess verksamhet kan medföra allvarliga konsekvenser för stabiliteten i det finansiella systemet och den reala ekonomin i Sverige eller inom EES.

Beloppet ska beräknas utifrån ett genomsnitt av tillgångarna för de tre närmast föregående räkenskapsåren eller i absoluta tal för minst tre av de fem närmast föregående räkenskapsåren. Vid bedömningen ska Finansinspektionen tillämpa artiklarna
48i.2 och 131.3 i kapitaltäckningsdirektivet. Lag (2026:1072).

Finansinspektionen ska lämna sin bedömning enligt 10 § till övriga berörda behöriga myndigheter och Europeiska bankmyndigheten.

Om någon av de berörda behöriga myndigheterna invänder mot bedömningen, ska Finansinspektionen, inom tre månader och i samverkan med Europeiska bankmyndigheten, försöka komma överens med myndigheterna. Lag (2026:1072).

Finansinspektionen får härefter om inspektionen gör bedömningen att tredjelandsfilialens verksamhet medför allvarliga konsekvenser för stabiliteten i det finansiella systemet och den reala ekonomin i Sverige eller inom EES, begära att filialen

1. omstrukturerar eller begränsar sin verksamhet, eller

2. lämnar upplysningar enligt 6 kap. 1 § eller vidtar sådana åtgärder som avses i 8 kap. 1 a §.

Om en överenskommelse enligt 11 § andra stycket inte kan nås inom den angivna tidsfristen ska Finansinspektionen ensam fatta beslut enligt första stycket.

Finansinspektionen ska underrätta övriga berörda behöriga myndigheter och Europeiska bankmyndigheten, om inspektionen bedömer att en filial uppfyller förutsättningarna i 10 § första stycket men inspektionen inte vidtar åtgärder enligt första stycket. Lag (2026:1072).

Om Finansinspektionen har invändningar mot en bedömning som en annan behörig myndighet har gjort när det gäller om en filial i det landet är systemviktig, ska inspektionen invända inom tio arbetsdagar från det att bedömningen har tagits emot.
Lag (2026:1072).

Om åtgärder enligt 12 § första stycket och 8 kap. 1 a § inte är eller bedöms vara tillräckliga, får Finansinspektionen, efter att Europeiska bankmyndigheten och berörda behöriga myndigheter har fått tillfälle att lämna syn-
punkter, kräva att tredjelandsföretaget, om det avser att fortsätta att bedriva verksamheten i Sverige, ska bedriva verksamheten genom ett dotterföretag som har tillstånd för bank-, finansierings- eller värdepappersrörelse, om

1. filialen inte längre uppfyller förutsättningarna för tillstånd enligt 1 a kap. 58 § 3,
2. det totala värdet på filialens tillgångar i Sverige uppgår till ett belopp som motsvarar minst 10 miljarder euro,
3. det totala värdet på tillgångarna för de filialer inom EES som ingår i samma grupp som tredjelandsföretaget uppgår till ett belopp som motsvarar minst 40 miljarder euro,
4. filialens verksamhet uppfyller de krav på systemviktighet som avses i artikel 48i.2 eller 131.3 i kapitaltäckningsdirektivet och verksamheten kan få allvarliga konsekvenser för stabiliteten i det finansiella systemet och den reala ekonomin i Sverige eller inom EES, eller
5. filialens verksamhet bedöms uppfylla förutsättningarna enligt 10 § första stycket.

Vid tillämpning av första stycket 2 och 3 gäller artikel 48i.2 andra stycket i kapitaltäckningsdirektivet. Lag (2026:1072).