3 kap. Krav på gruppnivå
Ur Lag (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag
Sammanfattning
För varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt företag som är ett moderinstitut inom EES, ett godkänt finansiellt holdingföretag eller ett kreditinstitut enligt närmare angivna förutsättningar (1 §).
Det ansvariga företaget ska se till att kraven på soliditet och riskhantering i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med tillsynsförordningen (2 §).
Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla krav på riskhantering och genomlysning, men Finansinspektionen ska besluta om undantag om företaget kan visa att införandet strider mot lagen i dotterföretagets etableringsland (4 §).
Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift (5 §).
Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten nedan för fullständig information.
Vanliga frågor
Vilka krav ställs på den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag?
Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget. Personen ska även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. (5 §)
Kan ett företag få undantag från att införa styrformer och rutiner i ett dotterföretag?
Finansinspektionen ska besluta om undantag från kravet på att införa styrformer, processer och rutiner i dotterföretag som inte står under tillsyn enligt denna lag. Detta sker efter ansökan av ett ansvarigt företag enligt 1 § andra stycket. Undantag medges om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. (4 §)
Vad ansvarar det utsedda företaget för när det gäller gruppens soliditet?
Det ansvariga företaget ska se till att kraven på soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden uppfylls på gruppnivå. Detta ska ske i enlighet med det som följer av artiklarna 18–24 i tillsynsförordningen. (2 §)
Lagtext
1 §
För varje konsoliderad situation ska det finnas ett ansvarigt företag. Ett ansvarigt företag ska vara 1. ett moderinstitut inom EES, 2. ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som har godkänts enligt 1 kap. 8 §, 3. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES som a) är ett dotterföretag till ett finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES och som har medgetts undantag från kravet på godkännande enligt 1 kap. 9 §, och b) avses i 1 kap. 9 § första stycket 3, eller 4. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom EES, ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som avses i 8 kap. 2 a § första stycket 2 c. Lag (2021:481) .
2 paragrafer refererar hit
2 §
Det ansvariga företaget enligt 1 § ska se till att kraven på soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med det som följer av artiklarna 18-24 i tillsynsförordningen. Lag (2020:1213) .
3 §
Även om ett kreditinstitut, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag inte är ansvarigt företag enligt 1 §, ska det se till att kraven i 2 § tillämpas på undergruppsnivå, om 1. kreditinstitutet, det finansiella holdingföretaget, det blandade finansiella holdingföretaget eller dess moderföretag, när moderföretaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, har ett dotterföretag eller har ägarintresse i ett dotterföretag, och 2. dotterföretaget är etablerat i ett land utanför EES, och är a) ett företag som motsvarar ett kreditinstitut, b) ett företag som motsvarar ett finansiellt institut, eller c) ett förvaltningsbolag. Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt hemland har tillstånd att förvalta fondföretag. Lag (2021:481) .
4 §
Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn enligt denna lag ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla kraven i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse om riskhantering och genomlysning. Ett sådant företag ska också införa styrformer, processer och rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som inte står under tillsyn enligt denna lag. Sådana dotterföretag ska uppfylla de krav som avses i första stycket på individuell nivå. Finansinspektionen ska, efter ansökan av ett ansvarigt företag enligt 1 § andra stycket, besluta om undantag från kravet i andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat. Lag (2021:481) .
5 §
Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift.