Lag (2024:114) om clearing och avveckling av betalningar
Sammanfattning
Lagen reglerar verksamhet som rör avstämning, avräkning och överföring av betalningar mellan olika deltagare (kap. 1). Ett clearingbolag ska bedriva verksamheten sunt och ha tillräckligt eget kapital för att hantera risker och säkerställa kritisk drift (kap. 3). Deltagare i systemet måste uppfylla specifika krav och lämna nödvändiga uppgifter till clearingbolaget (kap. 4). Finansinspektionen utövar tillsyn och kan ingripa genom sanktionsavgifter eller återkallelse av tillstånd om bolaget åsidosätter sina skyldigheter (kap. 5 och 6).
Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten för fullständig information.
Relevant för den som
- En juridisk person ansöker om att bli clearingdeltagare för att utföra betalningar för kunders räkning.
- Finansinspektionen granskar om ett clearingbolag har tillräcklig intern styrning och kontroll.
- Polismyndigheten begär ut uppgifter från ett clearingbolag för att förhindra allvarlig brottslighet.
- Ett bolag bedriver clearingverksamhet utan nödvändigt tillstånd och riskerar sanktionsavgifter.
Myndigheter som nämns i lagen
- Finansinspektionen
- Polismyndigheten
- Regeringen
- Skatteverket
Kapitel
- Paragrafer (48 §)
- 1 kap. Inledande bestämmelser (7 §)
- 2 kap. Tillstånd (9 §)
- 3 kap. Krav på verksamheten (9 §)
- 4 kap. Clearingdeltagare (3 §)
- 5 kap. Tillsyn (8 §)
- 6 kap. Ingripanden (11 §)
- 7 kap. Bemyndiganden (1 §)
Vanliga frågor
15 frågor över 5 kapitel.
Hänvisningar från andra lagar
11 andra lagar hänvisar hit (20 hänvisningar totalt).
- Förordning om clearing och avveckling av betalningar 5 hänv.
- Förordning om årliga avgifter för finansiering av Finansinspektionens verksamhet 2 hänv.
- Förordning om misstankeregister 2 hänv.
- Lag om internationell rättslig hjälp i brottmål 2 hänv.
- Lag om system för avveckling av förpliktelser på finansmarknaden 2 hänv.
Mest citerade paragrafer
Paragrafer i denna lag som andra lagar oftast hänvisar till.
-
5 kap. 4 § 13 hänv.
Finansinspektionen ska samarbeta och utbyta information med utländska myndigheter som utövar tillsyn över eller övervakar clearingverksamhet…
-
2 kap. 3 § 10 hänv.
Förutsättningar för att beviljas tillstånd
-
4 kap. 3 § 8 hänv.
Ett clearingbolag får utesluta en clearingdeltagare som inte uppfyller kravet i 1 § andra stycket eller uppgiftsskyldigheten i 2 § från clea…
-
3 kap. 8 § 8 hänv.
Ett clearingbolag får utöver clearingverksamhet bara bedriva verksamhet som har nära samband med clearingverksamheten. Om det finns särskild…
-
4 kap. 1 § 6 hänv.
En clearingdeltagare får delta i clearingverksamheten för egen eller någon annans räkning. Clearingdeltagaren ska uppfylla de krav som clear…
-
4 kap. 2 § 4 hänv.
En clearingdeltagare ska lämna de uppgifter som clearingbolaget begär för att kunna fullgöra sina uppgifter enligt denna lag eller någon ann…
-
3 kap. 7 § 4 hänv.
Styrelsen i ett clearingbolag ansvarar för att kraven i 1-6 §§ uppfylls och ska se till att det finns interna riktlinjer och instruktioner i…
-
5 kap. 8 § 3 hänv.
För ett clearingbolag ska bestämmelserna om ägarprövning i 14 kap. 1 §, 2 § första och andra styckena, 2 b och 3 §§, 4 § första och tredje s…
-
7 kap. 1 § 2 hänv.
Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om 1. hur uppgifter enligt 1 kap. 3 a § första stycket ska…
-
5 kap. 1 § 2 hänv.
Finansinspektionen har tillsyn över clearingbolag. Tillsynen omfattar att clearingverksamheten bedrivs enligt 1. denna lag, 2. andra författ…
Ändringshistorik
Denna lag har ändrats 2 gånger sedan grundförfattningen trädde i kraft.
Visa alla ändringar
- Lag (2025:193) — 2025
- Lag (2024:900) — 2024