Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Sammanfattning
Lagen syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism (kap. 1). Verksamhetsutövare ska genomföra riskbedömningar av sina tjänster och kunder samt ha dokumenterade rutiner för kundkännedom (kap. 2). Företag måste identifiera sina kunder och utreda vem som är verklig huvudman innan en affärsförbindelse inleds (kap. 3). Misstänkta aktiviteter ska övervakas och rapporteras till Polismyndigheten utan att kunden informeras om granskningen (kap. 4 och 5). Verksamhetsutövare ska även ha interna kontrollsystem och skydda anställda som anmäler misstänkta överträdelser (kap. 6 och 6 a).
Denna sammanfattning är förenklad. Läs originaltexten för fullständig information.
Relevant för den som
- En person öppnar ett nytt bankkonto och måste visa legitimation för att banken ska uppnå kundkännedom.
- En näringsidkare säljer en vara mot en stor kontantbetalning och behöver identifiera köparen.
- En anställd på ett finansbolag upptäcker en avvikande transaktion och rapporterar misstanken till Polismyndigheten.
- Ett företag utreder vem som är den verkliga huvudmannen bakom en juridisk person innan ett avtal tecknas.
Myndigheter som nämns i lagen
- Bolagsverket
- Finansinspektionen
- Länsstyrelsen
- Polismyndigheten
- Regeringen
- Skatteverket
Kapitel
- 1 kap. Tillämpningsområde och definitioner (10 §)
- 2 kap. Riskbedömning och rutiner (16 §)
- 3 kap. Kundkännedom (34 §)
- 4 kap. Övervakning och rapportering (16 §)
- 4 a kap. Samverkan mot penningtvätt och finansiering av terrorism (5 §)
- 5 kap. Behandling av personuppgifter (13 §)
- 6 kap. Intern kontroll och anmälningar om misstänkta överträdelser (6 §)
- 6 a kap. Skadestånd (4 §)
- 7 kap. Tillsyn och ingripanden (25 §)
- 7 a kap. Särskilda bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot advokater och advokatbolag (11 §)
- 8 kap. Bemyndiganden (1 §)